Leveraged ETF 討論區 (2)

我都係咁諗
而家仲未搵到同tqqq 負相關既etf
搵到又要驚黑天鵝
個市一年總有幾次機會入市
cash 係手蝕比inflation 可以有幾多

all in? 要忍受波動 要入教有鋼鐵意志就可以

心態調節好 沒問題

QYLD OR AGG

巴郡自己已經好diversity，佢留啲錢嚟回購仲好
但係我自己個portfolio無佢咁安全，就需要S&P 500 index fund嚟減少波幅

利申﹕唔識
上年3月
MINT:跌5%左右
NEAR跌12%

每年最多3.5%，兩隻10年都係得1年3.5%左右
大多數都係0.XX%-2%

跌一次，好似要好多年先recover到wor
我諗﹕可以最後變升，都係因為印錢

咁不如拎10%你想買上面2隻的cash，買VOO/QQQ，放1年
其他90%都係cash，會唔會差唔多
eg跌12%，你放10%的QQQ，係跌30%，但係放左10%cash
所以total 而言跌左3%身家，但係QQQ一年升20%=身家升2%
都係等於上面2隻，大約升2%左右

我仲有3份2 VTI 同 正股 算唔算大風險

正股係咩

aapl/msft/amd

換哂tqqq 掉埋VTI 買QYLD40% AGG 20% TQQQ 40%

唔可以一概而論
本金唔多、風險承受能力高就進取啲

Portfolio Visualizer 剛剛加左個功能
可以自定假設槓杆Ratio
試玩中，幾好玩

例如：
可以用黎實測下
QQQ 3倍槓 VS 全倉TQQQ
個Decay究境有幾明顯

出來個結果，原來都幾大分別
Both start from $10000， 2020/3/1

上圖: QQQ X 3 倍槓杆(200% leverage)


下圖：全倉TQQQ

我當係ib 槓到6.67倍qqq
長期維持3倍槓
升市就加倉 跌市就入錢 維持3倍
即使遇到N年一遇股災
有錢入到倉維持3倍就得
結論: 本多忠勝

btw, 你地個個都用 Portfolio Visualizer，得我鍾意用 Excel / Google Sheets
啲formula 自己寫出嚟先有感覺

我對槓桿水平嘅定義有啲特別
我成日覺得如果仲有閒錢可以補倉嘅話，即係槓桿水平無想像中咁高。

例如一開始本金係2萬現金，其中1萬擺喺銀行唔郁，剩低1萬入落券商戶口，然後再問券商借1萬。一般人會覺得咁樣係做緊2倍孖展。
但係我覺得如果銀行嗰1萬一直唔郁，出事先用嚟補孖展，咁同一開始入埋落券商戶口係無分別，我覺得真正槓桿水平只係1.5倍。

考慮mental health
broker call margin 大壓力好易會做錯決定
既然係咁 100%tqqq 算
tqqq annual return 夠我財自 唔貪心

QQQ個部份係咪應該未計最少每年1.59%既利息(IB)?

利息部分影響應該唔大

依幾日突然多咗好多TQQQ嘅討論
整合吓啲link，俾有興趣研究資產配置嘅巴打參考

首先有洪震南巴打嘅兩個post：
Post 1: https://lihkg.com/thread/2745569/page/1
Post 2: https://lihkg.com/thread/2747841/page/1

當然唔少得有教主全倉TQQQ巴打嘅post：
見唔少人成日想又買TQQQ又做對沖，點解唔買QQQ算數？
https://lih.kg/2748774

另外仲有其他巴打嘅post：
事實證明，研究股市曬尻氣，長遠TQQQ一定跑贏99%人
https://lih.kg/2743347

今日我都學到兩樣新嘢，同大家討論真係獲益良多
1. 用短期債券取代現金 (e.g. NEAR, MINT, SHV, SHY)
2. 用SPD取代VOO、用QQD取代QQQ

依兩個idea都好值得仔細研究

SPD 有咩特別

但係孖展倉有爆倉風險
如果預留現金應付保證金咁係咪應該將果筆錢撥落tqqq度比先公平

唔識用其他工具，返工有用開excel所以我都係用excel算

SPD基本上係跟S&P 500、QQD基本上係跟Nasdaq 100。同VOO、QQQ嘅分別在於用小部分資金去買put option去hedge黑天鵝事件。
喺好景嘅時候表現會略略差過VOO、QQQ，但係喺特大股災嘅時候就有防禦力，甚至有可能賺錢。

因為我個理想配置係維持一個 TQQQ : VOO : Cash嘅比例。TQQQ弱點就係特大股災 (e.g. 科網股爆破、金融海嘯)。
用SPD / QQD嚟取代VOO嘅話，好景嗰陣TQQQ可以贏大錢，特大股災嗰陣就算TQQQ輸95%，SPD / QQD嗰部分仲可以撐住。

不過我依個諗法好初步，畢竟我今日先第一次聽到依樣嘢。
其實我仲有多啲諗法同疑問嘅，不過唔寫咁多住，大家消化吓先