銀行KYC入行4年, 你問我唔答, 但有超詳細分享

ielts得7夠唔夠做

好難一慨而論, 本地行, 中資, 或者local化左既外資(渣打/HSBC retail/CMB之類), 一定夠做

但ibank, private bank, 未必夠

我依家日日番工, 上司係鬼佬, client世界各地都有, 同事2成local, 5成ABC (有D仆街明明識中文但只會同你講英文, 包括lunch time), 3成外國人, 好多野外判左去印度, 要同佢地日日傾電話

咁你自己諗下夠唔夠做

咁FCC又係咩一回事呢，專做TRAN MON?

你指HSBC? FCC係一條advisory既team, 入面全部都係manager grade, 有咩policy問題可以問佢地, 佢地亦都係最後守尾門果個 e.g. Approve d 高風險既case

TRAN MON果D叫FCR

以前係, 依家唔知仲係唔係, 有錯請更正

樓主點解覺得transaction monitoring 係routine 野？唔係要睇好多資料然後寫report 決定個account 有無問題咩

利申先, 我無做過, 但好多朋友係HSBC奧運做緊

聽佢地講, 其實要學既野一個月學晒, 之後就不同重覆又重覆, d alert又係一樣, 睇既資料又係一樣

TM只係做抄資料果個, 唔係真正決定有無問題果個

其實KYC都係routine野, 但我會覺得KYC更多野學, 範圍廣好多, 我依家做緊大Corp, e.g. 李+誠, M記, 大陸果間ocean航, 平均一個group做1-2個月 (熟手), 每隻case都真係有新野學, 真係番足一年工都仲學緊野

但TM唔係咁 (道聽途說, 有錯請指出)

BTW, 果間ocean航最後係要拎exceptional approval, 因為佢既幕後老細真係搵唔到

係咪cxxxo個contract post? 黎緊將會番 想問一下洗唔洗不停打電話問客拎資料? thanks

巴打真心分析得好詳細，如果早啲出post就好
今日見line manager 好似炒炒地
有你啲info 可能今日可以吹多两咀

sad.....我都係見打風無聊先出下post

KYC仲會有幾多年貨仔玩？

長做長有，AML只會愈來愈嚴，但近幾年的確請多左人，所以大膽假設幾年後會淘汰一大班唔做得野既冗員，之後應該會健康發展

樓上有人話outsource 去印度wor點睇？
更何況好似AI係取代到

我地都有, 但講真, 佢地做野quality真係好差
佢地做KYC號稱係印度大學畢業最TOP果班人, 但出黎結果同中5既無乜分別
所以永遠都唔係outsource晒, 低B野咪out囉, d重要既一定會留番onshore做

但反而有部份去左大陸, 大陸就真係又平又正喇

AI就口號黎架姐, 由細聽到大, 10年前已經話會取代醫生呀會計師呀, 佢地都未驚我地有咩好驚

Fg 英文好求其考個督察unun腳算啦
又刷level又剩，跳黎跳去
你刷夠五年先30k，人地5年已經7,80k

不要再說了

我都有幫手睇過AML
個行業出名多洗錢
咁岩我公司間subsidiary既客都係全世界最最最大豪客
要做CDD EDD 而且好多都係PEP...
我地本身有一team人under MLRO 做research
再會subscribe晒所有database eg world check+買report

不過唔理點
依家執法機構都係想知資金來源
單單財富來源係滿足唔到佢地 但呢樣野係kyc check唔到
結果變成拒絕所有3rd party transfer

你問我aml有無前景
我會覺得係好安穩但沉悶工作
好多時KYC cdd 都係形式上證明公司已盡左力
就算心知有野都隻眼開隻眼閉
管理層都係想咁

我角色係為業務發展而諗出好多方法交易前後幫客人 （唔係犯法）
咁耐以黎銀行又好 自己公司Compliance
甚至auditor都發現唔到
所以我一直都唔多信compliance 唔識犯法而識捉人犯法

同意, 我從來都唔覺得KYC真係可以阻到人洗錢
根本就係門面野證明銀行已經盡晒力

事實上, 銀行一定仲有班人不停幫D客洗錢

亦有聽聞, 好多AML既高層背後都幫D客ML....

咁FCC又係咩一回事呢，專做TRAN MON?

樓主skip咗我

無呀, 慢左少少姐 打字打到手痛

留名

樓主點解覺得transaction monitoring 係routine 野？唔係要睇好多資料然後寫report 決定個account 有無問題咩

利申先, 我無做過, 但好多朋友係HSBC奧運做緊

聽佢地講, 其實要學既野一個月學晒, 之後就不同重覆又重覆, d alert又係一樣, 睇既資料又係一樣

TM只係做抄資料果個, 唔係真正決定有無問題果個

其實KYC都係routine野, 但我會覺得KYC更多野學, 範圍廣好多, 我依家做緊大Corp, e.g. 李+誠, M記, 大陸果間ocean航, 平均一個group做1-2個月 (熟手), 每隻case都真係有新野學, 真係番足一年工都仲學緊野

但TM唔係咁 (道聽途說, 有錯請指出)

BTW, 果間ocean航最後係要拎exceptional approval, 因為佢既幕後老細真係搵唔到

仲有台灣d listco做過唔少都係咁

我都有幫手睇過AML
個行業出名多洗錢
咁岩我公司間subsidiary既客都係全世界最最最大豪客
要做CDD EDD 而且好多都係PEP...
我地本身有一team人under MLRO 做research
再會subscribe晒所有database eg world check+買report

不過唔理點
依家執法機構都係想知資金來源
單單財富來源係滿足唔到佢地 但呢樣野係kyc check唔到
結果變成拒絕所有3rd party transfer

你問我aml有無前景
我會覺得係好安穩但沉悶工作
好多時KYC cdd 都係形式上證明公司已盡左力
就算心知有野都隻眼開隻眼閉
管理層都係想咁

我角色係為業務發展而諗出好多方法交易前後幫客人 （唔係犯法）
咁耐以黎銀行又好 自己公司Compliance
甚至auditor都發現唔到
所以我一直都唔多信compliance 唔識犯法而識捉人犯法

同意, 我從來都唔覺得KYC真係可以阻到人洗錢
根本就係門面野證明銀行已經盡晒力

事實上, 銀行一定仲有班人不停幫D客洗錢

亦有聽聞, 好多AML既高層背後都幫D客ML....

行grey area je
檯面乾淨便

但請問KYC 有咩 career path??
轉去AML??

如果你咁問, 證明你仲未好知KYC同AML既分別
你可以睇下上面D回覆

講career path, 我自己都摸索緊 我會整理下, 或者聽日會分享

CDD 仲on9
利申前匯豐

其實做ib kyc有冇機會掂到products果邊

樓主點解覺得transaction monitoring 係routine 野？唔係要睇好多資料然後寫report 決定個account 有無問題咩

利申先, 我無做過, 但好多朋友係HSBC奧運做緊

聽佢地講, 其實要學既野一個月學晒, 之後就不同重覆又重覆, d alert又係一樣, 睇既資料又係一樣

TM只係做抄資料果個, 唔係真正決定有無問題果個

其實KYC都係routine野, 但我會覺得KYC更多野學, 範圍廣好多, 我依家做緊大Corp, e.g. 李+誠, M記, 大陸果間ocean航, 平均一個group做1-2個月 (熟手), 每隻case都真係有新野學, 真係番足一年工都仲學緊野

但TM唔係咁 (道聽途說, 有錯請指出)

BTW, 果間ocean航最後係要拎exceptional approval, 因為佢既幕後老細真係搵唔到

係咪cxxxo個contract post? 黎緊將會番 想問一下洗唔洗不停打電話問客拎資料? thanks

如果你講果個係 trans mon, 咁就唔洗

KYC仲會有幾多年貨仔玩？

長做長有，AML只會愈來愈嚴，但近幾年的確請多左人，所以大膽假設幾年後會淘汰一大班唔做得野既冗員，之後應該會健康發展

樓上有人話outsource 去印度wor點睇？
更何況好似AI係取代到

我地都有, 但講真, 佢地做野quality真係好差
佢地做KYC號稱係印度大學畢業最TOP果班人, 但出黎結果同中5既無乜分別
所以永遠都唔係outsource晒, 低B野咪out囉, d重要既一定會留番onshore做

但反而有部份去左大陸, 大陸就真係又平又正喇

AI就口號黎架姐, 由細聽到大, 10年前已經話會取代醫生呀會計師呀, 佢地都未驚我地有咩好驚

Outsource 去大陸,班人又係死板到一個點
印度出低quality 貨真係出晒名

巴打我過兩日會去HSBC interview CDD 6個月contract , 本身做緊securities operation得17k左右，想問面試最睇啲咩？。多謝巴打

我唔係interviewer答你唔到, 最緊要順眼掛
但做足準備無死既, 呢個Post唔難入, 唔好做7事就可以了

個人認為可以主動少少, 就算佢無問, 你都可以講:雖然我無直接做過, 但對呢方面都有少少了解, 講下HSBC 既DPA, PEP, 唔好講太耐, 太耐會變拋書包同講多錯多
咁應該可以加下分

加油啦!!

咁FCC又係咩一回事呢，專做TRAN MON?

你指HSBC? FCC係一條advisory既team, 入面全部都係manager grade, 有咩policy問題可以問佢地, 佢地亦都係最後守尾門果個 e.g. Approve d 高風險既case

TRAN MON果D叫FCR

以前係, 依家唔知仲係唔係, 有錯請更正

唔係hsbc ,我做緊第一手用screening system 去check remittance 有冇中sanction entity, 中咗或未能判斷就交比fcc去第二手判，想睇下fcc到底係咩一回事，fcc係 financial crime compliance
但你話嘅fcr係咩

Private Bank KYC exp 有冇機會入ibank?

KYC仲會有幾多年貨仔玩？

長做長有，AML只會愈來愈嚴，但近幾年的確請多左人，所以大膽假設幾年後會淘汰一大班唔做得野既冗員，之後應該會健康發展

樓上有人話outsource 去印度wor點睇？
更何況好似AI係取代到

有同感
同問

lm

KYC仲會有幾多年貨仔玩？

長做長有，AML只會愈來愈嚴，但近幾年的確請多左人，所以大膽假設幾年後會淘汰一大班唔做得野既冗員，之後應該會健康發展

樓上有人話outsource 去印度wor點睇？
更何況好似AI係取代到

有同感
同問

普通analytics 就可能可以outsource
如果帶ultra HNWs 一定要識中文先做到

咁對fg黎講kyc 定aml好d ?
計易入同前景