AML 係咪KYC 入面其中一樣野定2樣野係分開既?
幫樓主答下，有錯請修正
AML入面應該有4樣野，分別係kyc, ira(institutional risk assessment), transaction screening同transaction monitoring，另外str就係舉報d夠料嘅cases
利申：做左兩個月compliance intern，知少少皮毛，有錯樓主請補充
銀行KYC入行4年, 你問我唔答, 但有超詳細分享
老衲要上了
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lm
其實compliance係要識多D咩??
Compliance其實要識幾多野下，包括各種ordinance, hkma, sfc d guideline等等, 要睇好多例，所以有時都幾悶下
有興趣嘅可以睇下hkma個份guideline on aml and ctf, 對認識aml好有幫助
Fresh grad 做緊back office
有時見到啲aml係用人名去search 下有冇match case
係咪姐係compliance 部門會自己有一個資料庫 之後係個database入邊搵下有冇match?唔太明 求指教
依個應該係transaction screening嘅其中一個部分，銀行會出去買一啲list番黎做screening（例如路透社）, 因為d客有可能被制裁（sanction)/係政治人物（PEP), 咁依啲都係high risk嘅，所以就要睇緊啲
Fresh grad 做緊back office
有時見到啲aml係用人名去search 下有冇match case
係咪姐係compliance 部門會自己有一個資料庫 之後係個database入邊搵下有冇match
依個應該係transaction screening嘅其中一個部分，銀行會出去買一啲list番黎做screening（例如路透社）, 因為d客有可能被制裁（sanction)/係政治人物（PEP), 咁依啲都係high risk嘅，所以就要睇緊啲
原來係咁嘅
同巴打一樣6 個月轉一次，已經刷到28 k
最大既ib已經比我做晒
建議你依家份工做耐少少
我前排收到好多cv都係每份工幾個月咁
頭2年係咁都ok，打後都係就太jumpy
嗰堆cv真係in都未必會in
lm
樓主點解覺得transaction monitoring 係routine 野？唔係要睇好多資料然後寫report 決定個account 有無問題咩
做緊teller 想轉back office
對kyc/aml冇好深入了解 想問下邊到有多d資料睇
同埋一般面試大概係點樣例如要你識d咩程度既野
做teller平時做野有關aml/kyc方面都只係幫客人解dormant account果陣問返客人有冇更新過d基本資料 之後填表
又或者有第三者入錢/拎錢過左某個銀碼要做個簡單既name checking
有時遇到某d奇怪狀況會睇下個客既account紀錄咁
呢d經驗會唔會有少少幫助
對kyc/aml冇好深入了解 想問下邊到有多d資料睇
同埋一般面試大概係點樣
例如要你識d咩程度既野 做teller平時做野有關aml/kyc方面都只係幫客人解dormant account果陣問返客人有冇更新過d基本資料 之後填表
又或者有第三者入錢/拎錢過左某個銀碼要做個簡單既name checking
有時遇到某d奇怪狀況會睇下個客既account紀錄咁
呢d經驗會唔會有少少幫助
依家係一間大型外資asset man做fund intern, 都做過kyc, routine work
想問係asset man做kyc對於轉入ib嗰啲有冇競爭力，定係bank一定好啲
想問係asset man做kyc對於轉入ib嗰啲有冇競爭力，定係bank一定好啲
AML 係咪KYC 入面其中一樣野定2樣野係分開既?
應該話kyc 係aml既其中一種方法
Transaction monitor 就係aml 既另一種方法
咁講會唔會清楚d?
對呢行0認識+唔係讀商都入到行？
有人入到，但interview前都做下功課先，呢個係禮貌既表現，interviewer請得junior位都唔會期望你識太多，但基本背景唔好十問九唔知，加油！
巴打英文 al咩grade架?
呢個唔係重點
但自認英文唔差
同巴打一樣6 個月轉一次，已經刷到28 k
最大既ib已經比我做晒
個人認為30k樓下要盡快刷，但30k樓上開始係management level，開始要俾人感覺stable d，所有腳步要放慢d，專注工作表現
共勉之！
點睇aml
Positive
不過我自己做緊可能會有bias
之前sem break 去左Treasure 做左2個月KYC
其實幾簡單仲可以準時放工
但compliance 真係好那煩
其實幾簡單仲可以準時放工
但compliance 真係好那煩
樓主點解覺得transaction monitoring 係routine 野？唔係要睇好多資料然後寫report 決定個account 有無問題咩
我估樓主係講緊d專門負責close alert嘅人, 因為依家d大bank都轉左用transaction monitoring system, 個system平時已經generate曬d alert出黎，而有啲人只係專門負責close alert（false positive cases)，連str都係個system做埋，變相d人好似淨係做routine野。詳細請樓主補充
KYC仲會有幾多年貨仔玩？
長做長有，AML只會愈來愈嚴，但近幾年的確請多左人，所以大膽假設幾年後會淘汰一大班唔做得野既冗員，之後應該會健康發展
ielts得7夠唔夠做
點為之做得野,show到比人睇有bargin能力
洗唔洗OT?
AL幾多?
利申:曾經有KYC/TMI offer 但最後無take到有少少後悔
以我個人做例子，唔好怕蝕底，同事問你野，自己唔識都好，搵埋policy都要答佢，慢慢開始會愈識愈多，大家有問題就會搵你，老細唔係盲既都會見到
當你要走時，好自然就會挽留你，要升人時，好自然會諗起你
OT And AL 難講，depends on contract terms
既然決定左唔好後悔，行行出狀元
Fresh grad 做緊back office
有時見到啲aml係用人名去search 下有冇match case
係咪姐係compliance 部門會自己有一個資料庫 之後係個database入邊搵下有冇match
通常銀行內部無呢個database，係vendor，例如bloomberg，咁我打個名search，就可以睇下條友近十年有無上過報紙，如有，就逐單新聞睇下發生咩事，如果有大單野，就要escalate上去，等大粒野決定繼唔繼續同佢做生意
咁FCC又係咩一回事呢，專做TRAN MON?
其實compliance係要識多D咩??
Focus on policy
Kyc 只可以算係operation，有policy你跟，有人教你點做
但去到compliance level，你係要開始 being a policy maker，interpret d procedure俾ops既人聽
例子，kyc淨係需要follow銀行內部既程序，compliance係要讀熟政府既要求，再睇下銀行內部既程序合唔合乎要求
AML 係咪KYC 入面其中一樣野定2樣野係分開既?
幫樓主答下，有錯請修正
AML入面應該有4樣野，分別係kyc, ira(institutional risk assessment), transaction screening同transaction monitoring，另外str就係舉報d夠料嘅cases
利申：做左兩個月compliance intern，知少少皮毛，有遲樓主請補充
唔好咁講，太學術既野我都會唔記得，你解釋得好我好多