銀行KYC入行4年, 你問我唔答, 但有超詳細分享

想問樓主kyc 係好多部份？ 我見又dd, cdd咁
介唔介意講下kyc d parts分別做d咩同埋做邊part會好d

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

Ubs 算外資大野？

做開loan入呢行有無優勢？
kyc定credit條好行？

做緊Aml既assurance , 唔知會唔會比所謂routine 個d好少少 , 亦都準備會考acams . 唔知將來條路可以點行 .
為希望2-3年後到30k
聞說中資出得好高價
係轉field join, 人工仲係好低 唔比fg 高好多

中資正呀，我既終極目標，係外資浸多幾年先去

福利好，準時收工，過時過節有大利是，新入職俾幾千蚊你買衫，bonus閑閑地都半年

-以中層為例

認同
但而家要浸下 樓主知唔知assurance on aml 點 ,
想搵多d 錢 , acams 努力中 會盡快考 博年尾同公司bargain

d職位名太亂太多, 我驚搞錯, 係咪即係做checker?
如果係checker既話, 會行左第2條path, 最後會變成KYC specialist
待遇幾好架, 但真係一世做死KYC. 轉唔番出去, 有名你叫, specialist = KYC你就無敵, 其他野你就無能為力

類似啦 checker on aml 唔係kyc 但之前做frontline large corp 有做過kyc 開戶呢d 乜都做

lm

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

聽講恆生大量請呢個位 . 可以當入左aml 個field 既 , 始終到時請人睇你點present 自己識幾多野
好奇係d hr 會唔會再睇你之前份工做咩 , 因為我之前份工有做下kyc onboarding , 而家有做compliance aml . 考埋acams. 希望下份工人工+到30%都好 ,而家呢份轉個時比人壓到+得好低

想問下樓主，我本身acct grad, 而家做梗retail個邊 唔係sales, 但就跟我頭學check business source. 想問下如果我想進修，讀master corporate governance有冇用

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

聽講恆生大量請呢個位 . 可以當入左aml 個field 既 , 始終到時請人睇你點present 自己識幾多野
好奇係d hr 會唔會再睇你之前份工做咩 , 因為我之前份工有做下kyc onboarding , 而家有做compliance aml . 考埋acams. 希望下份工人工+到30%都好 ,而家呢份轉個時比人壓到+得好低

Client on board? 我見有幾間請緊
其實係算kyc? 做既野學到多唔多 定只係做皮毛野

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

Ubs 算外資大野？

算呀

做開loan入呢行有無優勢？
kyc定credit條好行？

無咩優勢
見仁見智啦, credit相對穩定d, 歷久不衰, 不過都唔會有大發展

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

聽講恆生大量請呢個位 . 可以當入左aml 個field 既 , 始終到時請人睇你點present 自己識幾多野
好奇係d hr 會唔會再睇你之前份工做咩 , 因為我之前份工有做下kyc onboarding , 而家有做compliance aml . 考埋acams. 希望下份工人工+到30%都好 ,而家呢份轉個時比人壓到+得好低

Client on board? 我見有幾間請緊
其實係算kyc? 做既野學到多唔多 定只係做皮毛野

client onboard 係kyc , 幫corp rm 開戶 ,以前做frontline 都識 , 大貓黎講最多要求 (i mean 開戶requirement) 所以可以諗apply 大貓
trans mon 係aml compliance fcc

想問樓主kyc 係好多部份？ 我見又dd, cdd咁
介唔介意講下kyc d parts分別做d咩同埋做邊part會好d

巴打唔好唔理

做開loan入呢行有無優勢？
kyc定credit條好行？

無咩優勢
見仁見智啦, credit相對穩定d, 歷久不衰, 不過都唔會有大發展

多謝分享
好掙扎睇你講kyc好似幾好
但覺得credit長遠太穩定但又唔會餓死

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

聽講恆生大量請呢個位 . 可以當入左aml 個field 既 , 始終到時請人睇你點present 自己識幾多野
好奇係d hr 會唔會再睇你之前份工做咩 , 因為我之前份工有做下kyc onboarding , 而家有做compliance aml . 考埋acams. 希望下份工人工+到30%都好 ,而家呢份轉個時比人壓到+得好低

Client on board? 我見有幾間請緊
其實係算kyc? 做既野學到多唔多 定只係做皮毛野

client onboard 係kyc , 幫corp rm 開戶 ,以前做frontline 都識 , 大貓黎講最多要求 (i mean 開戶requirement) 所以可以諗apply 大貓
trans mon 係aml compliance fcc

淨係做開戶口仲要front都識即係廢廢地

想問樓主kyc 係好多部份？ 我見又dd, cdd咁
介唔介意講下kyc d parts分別做d咩同埋做邊part會好d

要答呢個問題真係要打千字文
真係分好多parts, 你可以睇番上去頭幾頁, 又或者google下

on-boarding都係KYC其中一部份, 相比其他KYC, on-boarding需求大d, 人工高d, 但會chur好多, OT是必需的

好多時, 個客申請左個5千萬USD既loan, 聽日要draw單, 你今晚通頂都要整好個Profile, 因為所有野都係KYC行先, KYC未做好, 其他乜都唔準郁, 做唔好, 等住俾班RM輪左你

做緊Aml既assurance , 唔知會唔會比所謂routine 個d好少少 , 亦都準備會考acams . 唔知將來條路可以點行 .
為希望2-3年後到30k
聞說中資出得好高價
係轉field join, 人工仲係好低 唔比fg 高好多

中資正呀，我既終極目標，係外資浸多幾年先去

福利好，準時收工，過時過節有大利是，新入職俾幾千蚊你買衫，bonus閑閑地都半年

-以中層為例

認同
但而家要浸下 樓主知唔知assurance on aml 點 ,
想搵多d 錢 , acams 努力中 會盡快考 博年尾同公司bargain

d職位名太亂太多, 我驚搞錯, 係咪即係做checker?
如果係checker既話, 會行左第2條path, 最後會變成KYC specialist
待遇幾好架, 但真係一世做死KYC. 轉唔番出去, 有名你叫, specialist = KYC你就無敵, 其他野你就無能為力

類似啦 checker on aml 唔係kyc 但之前做frontline large corp 有做過kyc 開戶呢d 乜都做

咩係checker on aml?
我比較old school, 我唔會同人講做AML, KYC就KYC, trans mon就trans mon, compliance就compliance

個人意見: interview都唔好咁講, 會好confused人 (不過可能係我蠢 )

做緊Aml既assurance , 唔知會唔會比所謂routine 個d好少少 , 亦都準備會考acams . 唔知將來條路可以點行 .
為希望2-3年後到30k
聞說中資出得好高價
係轉field join, 人工仲係好低 唔比fg 高好多

中資正呀，我既終極目標，係外資浸多幾年先去

福利好，準時收工，過時過節有大利是，新入職俾幾千蚊你買衫，bonus閑閑地都半年

-以中層為例

back office 都半年bonus? 中資bank 定FI先

中資bank呀, 中信, 招商, 建行都唔差, 有本事你就入農行, (聽聞)福利無敵, 不過入面北京仔上海仔無數, 唔好企錯邊埋錯堆

我阿嫂做緊中資佢叫我千祈唔好入

想問樓主kyc 係好多部份？ 我見又dd, cdd咁
介唔介意講下kyc d parts分別做d咩同埋做邊part會好d

要答呢個問題真係要打千字文
真係分好多parts, 你可以睇番上去頭幾頁, 又或者google下

on-boarding都係KYC其中一部份, 相比其他KYC, on-boarding需求大d, 人工高d, 但會chur好多, OT是必需的

好多時, 個客申請左個5千萬USD既loan, 聽日要draw單, 你今晚通頂都要整好個Profile, 因為所有野都係KYC行先, KYC未做好, 其他乜都唔準郁, 做唔好, 等住俾班RM輪左你

我之前間行 kyc 係rm 自己做 , kyc team 淨係做review 同開戶 , 可能ib 唔同玩法

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

聽講恆生大量請呢個位 . 可以當入左aml 個field 既 , 始終到時請人睇你點present 自己識幾多野
好奇係d hr 會唔會再睇你之前份工做咩 , 因為我之前份工有做下kyc onboarding , 而家有做compliance aml . 考埋acams. 希望下份工人工+到30%都好 ,而家呢份轉個時比人壓到+得好低

考左acams會好好多, 始終都係一張專業cert, 你依家2字頭既話30%唔難, 3字頭就難d

想問下樓主，我本身acct grad, 而家做梗retail個邊 唔係sales, 但就跟我頭學check business source. 想問下如果我想進修，讀master corporate governance有冇用

唔知你想做咩, 所以答唔到你

做緊Aml既assurance , 唔知會唔會比所謂routine 個d好少少 , 亦都準備會考acams . 唔知將來條路可以點行 .
為希望2-3年後到30k
聞說中資出得好高價
係轉field join, 人工仲係好低 唔比fg 高好多

中資正呀，我既終極目標，係外資浸多幾年先去

福利好，準時收工，過時過節有大利是，新入職俾幾千蚊你買衫，bonus閑閑地都半年

-以中層為例

back office 都半年bonus? 中資bank 定FI先

中資bank呀, 中信, 招商, 建行都唔差, 有本事你就入農行, (聽聞)福利無敵, 不過入面北京仔上海仔無數, 唔好企錯邊埋錯堆

我阿嫂做緊中資佢叫我千祈唔好入

點解

做緊Aml既assurance , 唔知會唔會比所謂routine 個d好少少 , 亦都準備會考acams . 唔知將來條路可以點行 .
為希望2-3年後到30k
聞說中資出得好高價
係轉field join, 人工仲係好低 唔比fg 高好多

中資正呀，我既終極目標，係外資浸多幾年先去

福利好，準時收工，過時過節有大利是，新入職俾幾千蚊你買衫，bonus閑閑地都半年

-以中層為例

認同
但而家要浸下 樓主知唔知assurance on aml 點 ,
想搵多d 錢 , acams 努力中 會盡快考 博年尾同公司bargain

d職位名太亂太多, 我驚搞錯, 係咪即係做checker?
如果係checker既話, 會行左第2條path, 最後會變成KYC specialist
待遇幾好架, 但真係一世做死KYC. 轉唔番出去, 有名你叫, specialist = KYC你就無敵, 其他野你就無能為力

類似啦 checker on aml 唔係kyc 但之前做frontline large corp 有做過kyc 開戶呢d 乜都做

咩係checker on aml?
我比較old school, 我唔會同人講做AML, KYC就KYC, trans mon就trans mon, compliance就compliance

個人意見: interview都唔好咁講, 會好confused人 (不過可能係我蠢 )

點講呢 , 係每個月所有data 抽sample case黎check , 之後hkma 有咩policy 就update d 同事咁囉 , 主要做呢d .
我指我之前都有做過kyc 既經驗 但因為frontline 唔係全部做晒kyc , 咁幫手draw 單都有 ,簡稱打雜

做緊Aml既assurance , 唔知會唔會比所謂routine 個d好少少 , 亦都準備會考acams . 唔知將來條路可以點行 .
為希望2-3年後到30k
聞說中資出得好高價
係轉field join, 人工仲係好低 唔比fg 高好多

中資正呀，我既終極目標，係外資浸多幾年先去

福利好，準時收工，過時過節有大利是，新入職俾幾千蚊你買衫，bonus閑閑地都半年

-以中層為例

back office 都半年bonus? 中資bank 定FI先

中資bank呀, 中信, 招商, 建行都唔差, 有本事你就入農行, (聽聞)福利無敵, 不過入面北京仔上海仔無數, 唔好企錯邊埋錯堆

我阿嫂做緊中資佢叫我千祈唔好入

點解

On9 culture
做嘢慢，唔踢唔郁，冇制度冇system
靠關係
得閒空降幾隻client/高層啲世侄俾你教等等
呢啲外資都有，但佢話中資嚴重好多

退休工都可能ok嘅

恆生個aml ia 報唔報得過

咩係ia?

但恆生出手低. 個朵又唔響, 諗唔到咩原因要揀恆生 (除非你無其他offer)

Investigate analyst

聽個名9成都係trans mon, 唔好揀恆生啦, 轉工無優勢

聽講恆生大量請呢個位 . 可以當入左aml 個field 既 , 始終到時請人睇你點present 自己識幾多野
好奇係d hr 會唔會再睇你之前份工做咩 , 因為我之前份工有做下kyc onboarding , 而家有做compliance aml . 考埋acams. 希望下份工人工+到30%都好 ,而家呢份轉個時比人壓到+得好低

Client on board? 我見有幾間請緊
其實係算kyc? 做既野學到多唔多 定只係做皮毛野

KYC 多數分3種, 其實做既野大同小異, 睇你鍾意邊類型
1. on-boarding: 幫新客戶砌profile, 會多少少野, e.g. 開戶申請表, 呢d文件係一開波先有, 之後再做kyc都唔洗理, 同埋通常都有個好tight既deadline
2. periodic review: 定期system會pop up d 客出黎, 提你要做review, depends on risk rating, 通常1年-5年做一次, update下個profile, 無咩特別
3. remediation: 好多銀行都應HKMA要求更新左policy, 即係舊果堆profile已經唔meet依家既requirement, 要全部從頭來過, 數量巨大, 但唔趕時間既, 慢慢逐隻逐隻砌番靚個profile