定期vs美債

但銀行減息窩

巴打之前問過你野
想請教下點計Yield, 當6個月1年 只比較bill 就簡單睇ask yield
要比較埋 notes 就要比返coupon息 賣家
而ib個ask yield 追過post都冇人計到個rate,通常都係接近就算
ib 客服都答唔到點計

咁例如bill yield 5.3%, notes 5.4% coupon 0.25 當到期日係一樣
實際係邊個高d呢

我信ib 計比我個yield咋
暫時實際上收到嘅錢同佢計嘅rate係一樣
佢有啲 0% note 我都唔識點計

派息老美係咪會抽3成？

thx,你收到既錢 最尾計落rate 同 TWS睇既一樣?
例如 Bill 912797KB2 8月15到期 例如 ASK 97.602, ASK YIELD 係 5.37
(100-97.602)/97.602 *(365/169)=5.306,
然後試過買完睇trade history 又唔一樣,佣金唔會差咁遠
唔係 好介意個0.0幾,但想精確計到 因為想比較埋notes 要計埋coupon 就大分別
問過ib hotline佢話好多人都反映過 係有少少唔同 佢地都講唔出條formula係點

買債券派息唔會扣稅

美債

師兄考慮下上返啲基本堂先，唔係難野

師兄與其特登打句嘢黎串我，不如考慮講埋點計

98.605點樣計到5.493%

計左個價加interest accrued 俾番個賣家先計yield未

T-bill都有accured interest咩

比幾個key number 你自己諗下點計
1. 6月4日即係大概96日
2. $98.6
3. $100

有無人係ib 買過CDs

(100-98.605)/98.605= 1.4147%
1.4147%/(96/360) = 5.305%

咁你應該掉轉借盡多d啦

請問短過一年既bills同短過一年既govt AAA有何分別，覺得好多種好雜亂啊

新債先升， 舊債唔變， 所以舊債債價先會跌，佢到套現就會損手

息口上無太大分別

govt bonds 中間可能會派一兩次息

同埋息口變動會影響個別價格

不過短債因為好快到期分別唔會十分大

推

真心？

ISA囉

試下 1.4147x365/94

點解94日咁少嘅

你係咪以為買美債真係冇王官嘅借據嚟
美國政府一定係貪你嗰筆細錢，攞成個國家信用同你校飛啦

https://www.investopedia.com/ask/answers/012015/how-do-i-calculate-yield-maturity-zero-coupon-bond.asp
zero coupon bond = [(Face Value / Current Value)^(1 / time periods)] -1
face value = 100
current value = 98.605
settlement day = 29-02-2024
maturity day = 04-06-2024
no. of days = 96
time periods = 96 / 366
YTM = (100/98.605)^(366/96)-1 = 5.5019%
盡哂力都係爭少少