【語重心長】投資新手或者唔想再做傻散嘅入一入嚟

JovianJulia

984 回覆
143 Like 199 Dislike
津路茶 2024-04-10 21:41:42
我諗all in VOO直到退休
要考慮埋"回報率序列風險” 比較好

但如果係過去五年,
個人積效跑係唔贏S&P
開始買VOO 已經好好
起碼唔會成為大戶點心
又唔會畀KOL老點咩4萬點 SH巴巴
JovianJulia 2024-04-10 21:44:45
唔係話唔俾人全倉美國,但你拎呢個岀嚟當證據會唔會有啲廢
全倉巴接班人 2024-04-10 22:01:27
elaborate吓?
JovianJulia 2024-04-10 22:04:38
利申唔反對全倉美國,亦完全同意美國佬搞唔掂其他地方都唔掂

但個問題係美股都有橫行嘅時候,係美國佬最後都會搞掂,但你嘅信心可以頂到幾多年,五年,十年?同埋有橫行嘅時期即係有sequential risk, 你一退休就遇着橫行幾年咁點搞

長線投資嘅錢之所以賺得多係因為靠後期錢滾錢,你坐唔到最後話之你理論return幾多都唔輪到你賺,好多研究都指岀全球比美股係賺少啲,但波動會細好多

有80%賺一千萬同95%賺八百萬我會揀後者

相信美國佬冇問題,我信大家都信,但呢個就係點解美股長期偏貴(同回報較高嘅原因)

全倉美股冇問題但你要清楚個風險
Getfitnib 2024-04-10 22:16:59
長揸VOO 退休前5年開始derisk差唔多?
JovianJulia 2024-04-10 22:21:11
是的,買得股票就自然會有風險,但再前十年SCV表現碾壓大市喎,我會話而家 value spread咁大直頭係入貨好時機,十年後value spread繼續擴大嘅你可以再嚟I told you so,但SCV risk premium有一大堆理論依據同 empirical證據我會選擇擺部份倉位落去
Getfitnib 2024-04-10 22:25:41
同意呀,我見有人會用唔同regional fund嘗試砌個global fund出嚟,個人覺得係嘥心機除非好有興趣想試
津路茶 2024-04-10 22:25:43
最少五年啦
每個人derisk 既組合都唔同
e.g. 73 64 55 46 股債又得, scv + 債都得, 全天候又得

要自己去試下Monte Carlo Simulation
https://www.portfoliovisualizer.com/monte-carlo-simulation
睇下成功率有幾高
>90%已經夠 追求100%不切實際
Getfitnib 2024-04-10 22:26:44
咁你依家係全倉一隻all cap global index fund定點
JovianJulia 2024-04-10 22:33:58
你冇講錯 Simple is perfect ,但冇理由個post咁長我就咁擺低一句VT+BND然後走人㗎,咁咪講一大論解釋點解要VT+BND順手講埋factor investment, 再講下大家嘅謬誤

搞咁多嘢係為tailor made to每個人唔同嘅情況,同埋呢啲嘢易過研究邊隻股票升太多
JovianJulia 2024-04-10 22:48:38
學完一大論再 Simple is good個人坐貨心理壓力細好大
Getfitnib 2024-04-10 22:50:40
唔識用要研究吓先
JovianJulia 2024-04-10 22:52:54
無呀,我見樓主講到好複雜咁,同埋買voo都叫新手我先出聲咋,好多新手都係覺得自己識好多野,唔係唔岩,但指數投資都係簡單啲好
學完一大論再 Simple is good個人坐貨心理壓力細好
JovianJulia 2024-04-10 23:00:04
至少都拎過去一百年唔同年期 rolling return啦,你拎過去十年(分分鐘係美股歷史表現最好十年)嚟預測未來幾十年邊得,唔通我擲骰仔超好彩連續擲中十次6,就代表以後都一定係擲中6咩
JovianJulia 2024-04-10 23:07:25
咪屈,廢老呢句係同同佢一樣咁叻嘅後生有天份嘅專業投資者講,佢都講過好多次一般人就買S&P 500, 佢幫佢老婆都係買S&P 500
全倉巴接班人 2024-04-10 23:11:29


VT 最遠去到08年,比你對比吓S&P 500 ETF
全倉巴接班人 2024-04-10 23:19:37
你咪屈,廢老係話一生人買三幾隻股票就夠,買50隻啲人係唔知道自己做緊乜,但係好多人都唔知自己做緊乜,所以對嗰啲人黎講先至合理:
https://youtu.be/ZJzu_xItNkY?si=0EOQJbwv3T9vtztp

幫老婆買S&P 500係因為佢老婆已經發咗達,唔係要賺錢,要賺錢既話唔會買 S&P 500:
https://youtu.be/myNWXjQD11w?si=MLSPOdbWx72V4Kgo
Getfitnib 2024-04-10 23:26:34

巴打點睇呢個
JovianJulia 2024-04-10 23:29:05
正想post呢張,唔該巴打
JovianJulia 2024-04-10 23:31:38
99%人包括讀好多書嘅fund manager都長遠跑輸S&P,你係嗰1%咪買三幾隻股票
JovianJulia 2024-04-10 23:39:02
95%股票
2/3 global all cap: IMID
1/3 small cap value:
2/3 US SCV: AVUV
1/3 exUS SCV: AVDV



5%債
100%EDV
Getfitnib 2024-04-10 23:45:22

隻EDV係你覺得會減息?
房廁合一 2024-04-10 23:55:38
玩得JUNK BOND都要每一隻睇架啦

由BA1到CA 我都有買過 冇可能一概而論

最簡單未睇下隻野有冇上市 仲有冇股息派/減派 有冇錢賺 正現金流 再低級D睇埋仲有冇本事借錢 頂埋隻債既MATURITY
而家大把BBB既債 6厘以上 洗鬼咁辛苦咩
老實講睇BB以下債好晒精力 出財報又要睇下有冇大鑊野爆
頂多玩幾隻少少地 增加回報
全倉巴接班人 2024-04-11 00:00:16
你係想講

1. 美元同美股相關,而你覺得美元會轉弱,所以美股會弱,定係
2. 美股贏咗咁多年,覺得係時候要調轉?
GOGL 2024-04-11 00:00:19
em value commodity 三大落後 spread
YPF, EC, PBR
吹水台自選台熱 門最 新手機台時事台政事台World體育台娛樂台動漫台Apps台遊戲台影視台講故台健康台感情台家庭台潮流台美容台上班台財經台房屋台飲食台旅遊台學術台校園台汽車台音樂台創意台硬件台電器台攝影台玩具台寵物台軟件台活動台電訊台直播台站務台黑 洞