買保險係咪最on9嘅決定？

買保險係將不可控變為可控，係風險管理。

當你將自身抽離去睇件事就更加宜明，例如家居保，萬一你爆水喉滲lift要倍成百萬，你無乜可以做去減低件事發生既風險。
買份家居保千幾蚊個月，出左事你就唔駛自己出錢，成件事就變左做數字遊戲，變為可控。

如果係淨係諗究竟邊個賺邊個，你永遠唔會諗通呢個道理。

當然現實無世界複雜好多，有d風險本身係搵笨，例如年金，儲蓄保。

醫保方面，其實你識玩係有得賺，有d agent會教你。同埋真係要搵個識同你claim既agent，香港claim錢好複雜。

我聽過有d人會用壽險形式做信託，呢d詳情我就唔知。

之於on9方面，我覺得做agent先最on9。我身邊唔少朋友做，佣越黎越低，競爭好大，又要俾上家拆佣，無人脈關係既好難做。講到話係自己生意好好聽，形瓷上根本係傳銷，無單就無糧出俾你，office都要租。仲要幫公司請埋人build埋team。

其實d人係咪覺得買完保險claim得越多越好

我份醫療20幾年無claim過 我覺得係好事

睇到呢度已經唔洗同佢再講，一係小朋友，一係對自己或者家人完全不負責任嘅社會垃圾

但問題係咁咪白俾？
20幾年，當你一年幾千，廿幾年，呢到都十幾萬啦，你有錢唔介意姐
呢個數對唔少基層黎講係一筆唔少，可以慢慢用好耐既錢黎

窮撚思維不特止，仲要懶係了解有錢人諗既法

佢講緊有錢到誠哥或者賭王級數嗰啲

二千幾一年直情係好𨶙平，不過要睇下啲保額先知

小朋友嘛

係白比架

其實如果好介意白比 ，應該買個種老左拎返錢既保險，當然無咩回報啦，有得就有失囉

同埋我覺得如果保費係成為一份好大既經濟壓力，就應該諗自己仲需唔需要保險
坦白講，如果生活都有困難，仲買咩保險，顧掂自己衣食住行先，但有病既時候就預左要輪公家囉
我自己睇法係保險都只係一種商品，有需要就買，無需要就唔買，例如我都知有機食品會健康d，但我無錢呀嘛，咁唯有食有農藥既食品囉

我反而覺得越有錢越應該買
保費幾千蚊又係散紙
醫療費幾十萬又係散紙
咁點解我唔比份少d既散紙

不過有啲咩106 真係好柒，鎖咁多年先得幾個percent 保證

大把有錢人買高額保，係有啲小朋友以為冇，越有錢越識做風險管理，點解唔將個風險outsource 出去

保險就係賭你會唔會行衰運
十幾萬其實入一兩次私家醫院就冇，廿幾年入兩次醫院好難? (當然你可以排公立，不過講緊做個手術排幾年，到時唔死都可能已經嚴重左）
掉轉黎講，我宜家比10萬你，但係黎緊20 年每入一次醫院都要比5萬我，你賭唔賭?

話時話 想斷左份有儲蓄成份既危疾 轉出去買過份純危疾
其實可以點做 已經供左個筆錢如果依家斷供 又會點
有冇巴打可以講解下

其實要睇下咩Plan同咩公司，分清楚究竟佢主要賣點係保本Sell保證金額定Sell激盡啲非保證金額，同埋係以長期儲蓄為主定短期彈性派息為主。同埋揀公司好都好重要，公司嘅背景/財力/誠信/當時經濟環境等等因素直接反映佢非保證金額嘅”實現率”高唔高，呢樣嘢低就導致派唔足錢。

你要問返agent 喎，儲蓄型太多玩法，但大多數你預拎唔返或者好小，同埋買咗後有冇入過院驗嘢或者多咗啲咩醫療記錄都有影響，我就係細個貪平買咗份保額唔夠嘅醫保，有咗醫療記錄而家想買返份大額都難搞

我唔太鐘意儲蓄型嘅保險，所以無咩研究，講真自己唔係有錢人有閒錢，俾佢鎖十年八年流動資金你俾10% 息我我都唔會買

移民仲買？你慢慢留港

移民唔洗買？你問下人去英國洗唔洗買？

樓主阻連登AA搵食, 擋人財路如殺人父母

咁個人安定先買，好急？

交緊$5000一年醫療+儲蓄保
但平均兩年就去睇物理治療做保健，保額上限20000，次次claim盡
So far 都十幾年份野

你要移民過去就要買啦，唔買你睇下人哋俾唔俾你移？