明報專訊】匯豐銀行表示,為防範金融犯罪,該行將於今年大規模要求客戶更新個人資訊,包括提交身分證明文件、戶口資金來源及帳戶用途等,覆蓋範圍包括零售、企業及機構以致私人銀行客戶。匯豐香港區行政總裁施穎茵表示,若客戶在指定時間內未能提供資料,該行有可能會凍結其戶口。
未提供資料或被凍結戶口
這項措施名為「HSBC Safeguard」,在去年3月已經推出,故匯豐於去年已接觸部分客戶要求更新資料。而施穎茵表示,今年將更大規模地接觸不同客戶,除了新開戶的客人外,其餘所有客戶都有機會被要求更新資料。個人客戶方面,該行會要求提交住址、聯繫方式、職業、收入及帳戶用途。至於工商金融客戶,則要求更詳盡的資料及證明文件,包括業務性質、擁有權架構、業務營運國家、資金來源及帳戶用途等,客戶亦可能需要就往來其帳戶的交易提供額外資料。
個人客戶須提交職業收入等資料
她強調,匯豐一般會給予客戶30至60日限期以提交所需文件,如果長達數個月沒有回覆,該行就有機會凍結其戶口。她表示,近年不法分子多利用銀行系統犯案,故匯豐有必要遵循防範金融罪案的最高標準,而此舉亦是為了保障客戶資產。
研網上平台方便客戶
近年國際間對反洗錢的監管要求日趨嚴謹,導致不少銀行推出令客戶感到不便的措施,金管局亦多次要求銀行在監管及普及金融兩方面取得平衡。施穎茵表示,希望客戶諒解,而該行同時會提升科技水平以協助客戶更新資料,例如正研發網上平台,讓客戶可透過互聯網提交所須資料。施穎茵續稱,正與香港應科院合作,由匯豐訂出相關要求,邀請初創企業利用應科院提供的技術平台,設計解決方案。
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