其實月供2600一份保險 會唔會太多

夠呀 如果負擔重 奉勸師兄可以第時先加大個保額 一開始買細啲都得

佢買幾大既危疾？
同埋幾多歲呀

意外一定要買 好平保費
如果唔係出意外就後悔

好多危疾都係無及早睇醫生，或者排公家等年幾，拖到最尾先變危疾，到時賠幾多十萬俾你食藥標把都無用
每年幾千買份醫療保
頭暈身慶即刻去私家，醫生知你有買保險，幫你做足檢查，幾日無打飛機都check到，趁初期醫好佢，條命就係咁樣執返黎

佢25歲買, 個額..好似係本金40萬, 保350萬,
果350萬好似係中唔同野最多賠到350萬..
係FWD買.

其實自願醫保係咪買最平就得..

保險本來就係消耗品 你會拎番舊錢出黎的話咁當初買黎jm9 手痕？

正正經經自願醫保喇，咪撚搞嗰d咩有儲蓄成份嘅保險，全部都唔值得買

買個陣我記得個姨姨同我講危疾150萬
例如生癌咁講，1年半150萬你醫唔好都真係同等死冇份別
上年屋企人生癌，1年用左80萬，都係好唔返走左了

我覺得係特登出黎捉你心理
有儲蓄成份好似叫做拎得返D野咁
利申，19歲個陣就做左傻仔買左份

我依家都頭痕緊係，Agent sell我儲蓄保嘅原因係話：
如果你一年一年買，假設你十年後中左cancer
claim完，之後就好難再買翻同樣嘅危疾保

但係儲蓄保嘅分別就係佢個plan即使你中左，會有多重保障
之後仲可以繼續供同一份plan

好頭痛

但係當有份唔洗月供嘅保險唔係都諗得過？
老母幫我供緊 我又好似有啲比佢洗咗腦
覺得反正保危疾始終都會買 遲下唔洗個個月比

一喺你老母咩 懶醒 無你咁得閒 連登仔咩論點關我咩事 唔想參與 唔想知 連登反保險是常識吧

利申先，非agent，冇錢賺

話唔好買有儲蓄成份危疾個d係咪股神上身，自己投資一定賺幾十倍？

首先危疾一定有埋人壽，唔係意外釘左點計？
有冇儲蓄成份個重點唔係儲蓄，係有冇得保一世

我用朋友個份有儲蓄成份做例子

佢26歲買，供25年，保1m，年供15000，即係比左375000
25年退保保證金額有300000，即係佢51歲冇事冇幹拎返出黎坐低有30萬

如果買純危疾保1m，25keep住續保到50歲，用bowtie個網計要5.2萬

即係儲蓄個到去左375000-52000=323000

買儲蓄係on9個班人呢個時候就跳出黎：
呢30萬自己投資分分鐘已經過百萬，on9仔先買
不過前題你係眼光獨到，長揸月供25年


返返黎我朋友到，佢唔係股神，只係識定期，323000分番25年約13000一年，如果佢年供13000咁做定期25年，我當2.6厘息（過去30年，香港一年定期平均2.6厘），25年後有14萬息

即係50歲時，選有儲蓄成份蝕左75000，冇儲蓄成份就賺左14萬

去到呢到，連登仔實買冇儲蓄成份啦

問題黎喇

50打後先係危疾高鋒期，呢個時候買term保到65歲，用返bowtie個網計要27.5萬，d息賺埋都唔夠比，仲要唔知受唔受保。而有儲蓄成份係一蚊都唔洗比，保到100歲。換句話講，蝕左個75000係比緊50打後到死個日的危疾保，有分紅仲蝕少d，仲未計term d condition 差左n倍

等陣先，如果你想保到100歲你果3x萬邊有得退番出黎

同埋呢，50歲後都可以繼續拎住果4x萬投資架，果啲回報又唔計

唔好諗住誤導人喇，唔通保險公司真喺開善堂咩on9同埋危疾入面啲病其實冇咁高機率中，點解你會諗到中硬咁濟

等陣先，如果你想保到100歲你果3x萬邊有得退番出黎

個舊錢隨時可以拎出黎，可以當係活期存在保險公司就有一份危疾加so call幫你投資生息

同埋呢，50歲後都可以繼續拎住果4x萬投資架，果啲回報又唔計
你係股神我就冇野好講，仲要50歲有精神體力勇氣炒股？我個fd就只係識定期，而保證金額每年都around有1萬增加，計番都有2厘幾同定期差唔多。而4x萬25年後夠唔夠你買危疾保到65歲都係一個問號，遑論個gain能夠cover50歲時的保費

唔好諗住誤導人喇，唔通保險公司真喺開善堂咩on9

所以點解你地想賺返個本？

同埋危疾入面啲病其實冇咁高機率中，點解你會諗到中硬咁濟
唔唸中買黎做咩？不論term or life

想搭單問俾人sell萬通嗰隻終身年金計劃，由20幾歲開始每個月供$600，每年供7200，50歲開始可以攞返本金，仲會每年一直派兩萬蚊左右，派到死為止，如果50歲之後嗰20年唔好彩死咗，可以照派埋比受益人，想問各位巴打買唔買得過？
利辛月入二萬幾，有玩港股月供股票同美股短抄

要供幾耐？
可以供$600咁少
派港元定美金

真係中左都未必用到

20幾歲供到50歲
係呀，我仲問佢係咪唔會調整佢話係
可以揀派港元定美金，如果我供嘅話應該會揀美金