儲蓄保苦主案例

投資相連唔係儲蓄，係基金黎，儲蓄可能10年先打和，但基金唔洗 不過門檻較過，頭5年拎番本 扣小小手續費，

同埋投資相連既升跌都係自己承擔番

保證利率大多數得0.5%到1%
邊有你講咁高

其實係好睇你本身家庭結構
如果有細路仔，好難下下買純危疾
賠完一獲就冇

純危疾比較啱單身一世唔結婚/2公婆差唔多年紀又冇下一代嘅家庭
唔洗擔心奶野後嘅開支

老實講 如果cancer個啲醫保claim到3-400萬，你供左既錢都番番晒黎啦

真，要多謝呢位苦主

所以我買保一次嘅儲蓄危疾算，中完咁唔好彩又返發就當整定啦，醫完都無命享，廢鬼事

多重保回報又低一截

你對保險認知不足，只要債權人唔知保單number跟本check唔到你有保單

又未必係既咁如果萬一有咩病 個agent跟得好 其實都係為客好（前題係個agent有心同跟得好）

都係既，只係唔同處境唔同用途，
有老婆仔女多重保真係好啲，萬一奶野無謂俾負擔屋企人

儲蓄保 vs 101基金


邊個慘啲 ????

想問下儲蓄危疾每年供可以供斷 請問有咩壞處

你一供就係壞處
唔供先有好處

唔會啦 儲蓄危疾當你中左病既時候第一次賠償
= 賠償額 + 本金+ 利息
當你份單第40年既時候中左，個利息會跟得上的
例如100萬保額，到保單第40年既時候 可能滾到去170萬左右，咁賠償就係170萬

壞處 供足25年

年期長 供到老

其實都係睇幾時買落睇product睇公司
由其係早十幾年前嘅plan冇監管d數全部尻up出黎
過左16年之後其實d money table就實好多 冇得吹大

仲見到有人話寧願買terms危疾都唔買儲蓄成份嘅危疾真係笑撚左出聲

一係就唔撚好買
買terms危疾 = 每年比貴保費 + dum錢落海
儲蓄成份危疾起碼保費唔會變貴+供斷就咁擺佢係到就得+老左真係乜事都冇仲可以拎翻錢出黎

舊時買落d尻吹出黎嘅plan只能說聲RIP

可以寄court order問保險公司查啊

呢到既觀點係點解要俾人賺

非保證回報任佢up

呢個真

專搞鳩d大學畢業生

純醫療要買網上保先得

咁保誠儲蓄保好唔好？

呢d 單就算真係做水魚買都咪撚買太多，買1000蚊below 好啦

以往好多人有負皮因為agent 質素.....

叫人用人工5成 去供保險果啲契弟