喺regulatory requirement同aml program角度
Fi 要做嘅係睇下有無suspicion transaction而唔係判你有無洗黑錢(fi 都無足夠資料同能力斷定你有無洗黑錢)
筆錢來源表面上的確無問題
不過全世界d regulator都有提過即使筆錢嚟自另一間銀行嘅同一個客人都唔代表筆錢無問題
因為有機會係洗黑錢一連串步驟其中一部
所以只要你d transaction pattern 超出咗佢地預計嘅pattern
就可以叫可疑(想像下99% 嘅客唔會咁做但你會咁做)
咁佢地就會再睇下你成個profile同transaction history
評估呢個pattern有無reasonable ground
如果無就report去Fiu 同掟你去higher risk
最後再由business unit嗰面決定derisk 定係繼續keep呢個higher risk客
拎返上面個case嚟講
Ib 做security broker
賺錢係抽你水 同 賺你擺錢擺貨喺到 同借錢借貨嘅息差
你而家淨係lam 我出入錢優惠但又要pose ml/tf risk俾我
點諗都derisk你啦
![](https://cdn.lihkg.com/assets/faces/normal/censored.gif)