銀行KYC 入行4年，你問我唔答，但有超詳細分享[2]

黎緊會見某中資銀行compliance officer，想問下要睇咩guildline對個interview有幫助？

中銀？
唔怕悶就上金管局睇下份amlo

老納巴打：custody係點解？？
下星期一開始做FI KYC
但我連SWIFT都唔知係乜
真係卜街la呢次

唔明你想問咩
我淨係知custodian bank係做咩，最主要係做settlement，簡單d講即係一個托管人，你買完d股票乜乜77全部放係佢到，到時會幫你收股息，提你要投票，中間會收fee
但多數都係做fund house生意，極少做散戶

Swift都唔知大獲d，google下啦，到時問同事，但唔好將自己太無知果面俾人見到，first impression 好重要

Hsbc 都無offer
可以考慮乜

一次apply1000份工
我就係成功例子

係咪搵到好路數先走？

只能講
HASE既堂你有專心聽
之後出去見工有壓倒性優勢

但小心要分清hk standard同global standard (hsbc)
識好多fd做得太耐hsbc就以為佢果套就係香港果套

樓主想問下如果hase retail同dbs corporate係唔係應該無腦上dbs? 有無話dbs會比hase無咁好？因為之前睇到樓主話dbs not a good stepping stone
Btw多謝樓主 由post 1追到post2真係幫到我宜啲fg仔

Corporate banking 永遠行先
Skill set 差太遠，retail既kyc講真搵個中學畢業都識做，甚至一個醒目d既小學生都得

題外話：依家d細佬好早熟好撚醒目無晒童真

共勉之

老納巴打 想問下ACAMS個試係咪俾1880usd就考得
個網唔係好睇得明 係咪要買左member先？
有無教學
唔該哂

暫時未有offer如果1/2月再搵 CDD/kyc 多opening?

做cdd 係咪經常會比客投訴

老納巴打 想問下ACAMS個試係咪俾1880usd就考得
個網唔係好睇得明 係咪要買左member先？
有無教學
唔該哂

Membership + exam 一齊買
Memebrship可以揀1-3年

買完就溫書，覺得溫得7788就揀日期考試

有corporate discount，大約打個7折

老納巴打：custody係點解？？
下星期一開始做FI KYC
但我連SWIFT都唔知係乜
真係卜街la呢次

唔明你想問咩
我淨係知custodian bank係做咩，最主要係做settlement，簡單d講即係一個托管人，你買完d股票乜乜77全部放係佢到，到時會幫你收股息，提你要投票，中間會收fee
但多數都係做fund house生意，極少做散戶

Swift都唔知大獲d，google下啦，到時問同事，但唔好將自己太無知果面俾人見到，first impression 好重要

SWIFT同RDC係咪同一樣野來?
HASE淨係教RDC咋

老納巴打：custody係點解？？
下星期一開始做FI KYC
但我連SWIFT都唔知係乜
真係卜街la呢次

唔明你想問咩
我淨係知custodian bank係做咩，最主要係做settlement，簡單d講即係一個托管人，你買完d股票乜乜77全部放係佢到，到時會幫你收股息，提你要投票，中間會收fee
但多數都係做fund house生意，極少做散戶

Swift都唔知大獲d，google下啦，到時問同事，但唔好將自己太無知果面俾人見到，first impression 好重要

SWIFT同RDC係咪同一樣野來?
HASE淨係教RDC咋

咦？咪住先
個客唔係要provide Organization chart/ AML Questionnaire/ UBO 呢堆野俾銀行咩
咁要SWIFT來做乜? 睇下個客d info正確否???

老納巴打：custody係點解？？
下星期一開始做FI KYC
但我連SWIFT都唔知係乜
真係卜街la呢次

唔明你想問咩
我淨係知custodian bank係做咩，最主要係做settlement，簡單d講即係一個托管人，你買完d股票乜乜77全部放係佢到，到時會幫你收股息，提你要投票，中間會收fee
但多數都係做fund house生意，極少做散戶

Swift都唔知大獲d，google下啦，到時問同事，但唔好將自己太無知果面俾人見到，first impression 好重要

SWIFT同RDC係咪同一樣野來?
HASE淨係教RDC咋

咦？咪住先
個客唔係要provide Organization chart/ AML Questionnaire/ UBO 呢堆野俾銀行咩
咁要SWIFT來做乜? 睇下個客d info正確否???

google啦仲問
驚你第一日比人炒呀

老納巴打 想問下ACAMS個試係咪俾1880usd就考得
個網唔係好睇得明 係咪要買左member先？
有無教學
唔該哂

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如果HSBC上堂果堆野即係SWIFT
咁係咪HSBC自己一個mechanism
然後人地坊間自己砌另一個mechanism？？
好亂呀

暫時未有offer如果1/2月再搵 CDD/kyc 多opening?

我覺得係

做cdd 係咪經常會比客投訴

睇人，不過其實唔多
（retail可能會多d但我未做過，d人愈窮愈惡）

老納巴打：custody係點解？？
下星期一開始做FI KYC
但我連SWIFT都唔知係乜
真係卜街la呢次

唔明你想問咩
我淨係知custodian bank係做咩，最主要係做settlement，簡單d講即係一個托管人，你買完d股票乜乜77全部放係佢到，到時會幫你收股息，提你要投票，中間會收fee
但多數都係做fund house生意，極少做散戶

Swift都唔知大獲d，google下啦，到時問同事，但唔好將自己太無知果面俾人見到，first impression 好重要

SWIFT同RDC係咪同一樣野來?
HASE淨係教RDC咋

咦？咪住先
個客唔係要provide Organization chart/ AML Questionnaire/ UBO 呢堆野俾銀行咩
咁要SWIFT來做乜? 睇下個客d info正確否???

清你d concept亂晒wo
係kyc既世界，RDC通常係指做screening果間vendor，好多bank都用佢，但仲有無其他解釋我就唔知
Swift code係匯錢去外國用

假設你老豆係外國入錢俾你，同條友講入恆生，條友唔撚會明，你老豆要講入 HASEHKHH ，條友先識得入去邊，呢個就係恆生既swift code

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如果HSBC上堂果堆野即係SWIFT
咁係咪HSBC自己一個mechanism
然後人地坊間自己砌另一個mechanism？？
好亂呀

Hsbc上堂果堆叫global standard，基本上好多銀行都係參考佢，similar but not the same
每間行都有自己既mechanism有咩咁出奇？都唔係同一堆policy team，但萬變不離hkma，始終at least要符合政府規定

老納巴打：custody係點解？？
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唔明你想問咩
我淨係知custodian bank係做咩，最主要係做settlement，簡單d講即係一個托管人，你買完d股票乜乜77全部放係佢到，到時會幫你收股息，提你要投票，中間會收fee
但多數都係做fund house生意，極少做散戶

Swift都唔知大獲d，google下啦，到時問同事，但唔好將自己太無知果面俾人見到，first impression 好重要

SWIFT同RDC係咪同一樣野來?
HASE淨係教RDC咋

咦？咪住先
個客唔係要provide Organization chart/ AML Questionnaire/ UBO 呢堆野俾銀行咩
咁要SWIFT來做乜? 睇下個客d info正確否???

清你d concept亂晒wo
係kyc既世界，RDC通常係指做screening果間vendor，好多bank都用佢，但仲有無其他解釋我就唔知
Swift code係匯錢去外國用

假設你老豆係外國入錢俾你，同條友講入恆生，條友唔撚會明，你老豆要講入 HASEHKHH ，條友先識得入去邊，呢個就係恆生既swift code

但係Google 打"SWIFT KYC”
彈左一間野話自己由2014年開始建立KYC system
專門share全球所有bank 既KYC file

老納巴打：custody係點解？？
下星期一開始做FI KYC
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SWIFT同RDC係咪同一樣野來?
HASE淨係教RDC咋

咦？咪住先
個客唔係要provide Organization chart/ AML Questionnaire/ UBO 呢堆野俾銀行咩
咁要SWIFT來做乜? 睇下個客d info正確否???

清你d concept亂晒wo
係kyc既世界，RDC通常係指做screening果間vendor，好多bank都用佢，但仲有無其他解釋我就唔知
Swift code係匯錢去外國用

假設你老豆係外國入錢俾你，同條友講入恆生，條友唔撚會明，你老豆要講入 HASEHKHH ，條友先識得入去邊，呢個就係恆生既swift code

但係Google 打"SWIFT KYC”
彈左一間野話自己由2014年開始建立KYC system
專門share全球所有bank 既KYC file

整个行业存在 130 多万个双边往来银行业务关系。 每当建立新的关系或者需要更新信息，银行都面临巨大的行政负担。 但是，确保对往来银行及其下游关系开展详尽、及时和准确的尽职调查，又从未像现在一样至关重要。

管理和交换标准化 KYC 数据需要一个高效共享平台，KYC Registry 满足了这一需求。 SWIFT 与世界上最大的往来银行合作定义了一套数据和文件集，以应对不同司法辖区的 KYC 要求。

您可以将贵机构的文件上传到 Registry ，并将其与选定的机构分享，这是完全免费的。 SWIFT 对数据进行严格验证，如果数据不完整或者需要更新，我们会通知贵机构，如果贵机构的数据发生变化，我们会随时提醒往来银行。

老納巴打：custody係點解？？
下星期一開始做FI KYC
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我淨係知custodian bank係做咩，最主要係做settlement，簡單d講即係一個托管人，你買完d股票乜乜77全部放係佢到，到時會幫你收股息，提你要投票，中間會收fee
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SWIFT同RDC係咪同一樣野來?
HASE淨係教RDC咋

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咁要SWIFT來做乜? 睇下個客d info正確否???

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假設你老豆係外國入錢俾你，同條友講入恆生，條友唔撚會明，你老豆要講入 HASEHKHH ，條友先識得入去邊，呢個就係恆生既swift code

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整个行业存在 130 多万个双边往来银行业务关系。 每当建立新的关系或者需要更新信息，银行都面临巨大的行政负担。 但是，确保对往来银行及其下游关系开展详尽、及时和准确的尽职调查，又从未像现在一样至关重要。

管理和交换标准化 KYC 数据需要一个高效共享平台，KYC Registry 满足了这一需求。 SWIFT 与世界上最大的往来银行合作定义了一套数据和文件集，以应对不同司法辖区的 KYC 要求。

您可以将贵机构的文件上传到 Registry ，并将其与选定的机构分享，这是完全免费的。 SWIFT 对数据进行严格验证，如果数据不完整或者需要更新，我们会通知贵机构，如果贵机构的数据发生变化，我们会随时提醒往来银行。

未聽過

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Swift code係匯錢去外國用

假設你老豆係外國入錢俾你，同條友講入恆生，條友唔撚會明，你老豆要講入 HASEHKHH ，條友先識得入去邊，呢個就係恆生既swift code

但係Google 打"SWIFT KYC”
彈左一間野話自己由2014年開始建立KYC system
專門share全球所有bank 既KYC file

整个行业存在 130 多万个双边往来银行业务关系。 每当建立新的关系或者需要更新信息，银行都面临巨大的行政负担。 但是，确保对往来银行及其下游关系开展详尽、及时和准确的尽职调查，又从未像现在一样至关重要。

管理和交换标准化 KYC 数据需要一个高效共享平台，KYC Registry 满足了这一需求。 SWIFT 与世界上最大的往来银行合作定义了一套数据和文件集，以应对不同司法辖区的 KYC 要求。

您可以将贵机构的文件上传到 Registry ，并将其与选定的机构分享，这是完全免费的。 SWIFT 对数据进行严格验证，如果数据不完整或者需要更新，我们会通知贵机构，如果贵机构的数据发生变化，我们会随时提醒往来银行。

未聽過

好彩
嚇得我

暫時未有offer如果1/2月再搵 CDD/kyc 多opening?

我覺得係

其實in過遲d再報俾唔俾？

暫時未有offer如果1/2月再搵 CDD/kyc 多opening?

我覺得係

其實in過遲d再報俾唔俾？

睇bank，某d bank同一個post半年內唔可以再apply

SWIFT 主要用於fund transfer, fresh grad/唔係做開cash management/settlement唔識係好正常

睇kyc唔止睇documents，transaction monitoring 都好重要，睇SWIFT message code 你可以見到個客收/滙錢去咩國家同俾咩人，正常公司system會自動check同出alert

舉個例，之前公司有個vip客，佢個戶口無啦啦有人滙咗2億俾佢，SWIFT message 見到係一個第三者經香港bank滙俾佢。因為銀行對third party incoming fund極之敏感，驚人收黑錢，所以system即刻出alert，要個RM即刻打俾個vip客問佢做乜有人俾2億你

暫時未有offer如果1/2月再搵 CDD/kyc 多opening?

我覺得係

其實in過遲d再報俾唔俾？

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例如？

暫時未有offer如果1/2月再搵 CDD/kyc 多opening?

我覺得係

其實in過遲d再報俾唔俾？

睇bank，某d bank同一個post半年內唔可以再apply

例如？

HSBC ？ HASE?可唔可以再apply半年內？