[拋磚引玉JJ] 美股新手想認真砌個美股月供ETF長倉

金成薑(52赫茲)

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金成薑(52赫茲) 2024-06-22 19:22:57
前言 : 忙碌中產嘅投資策略探討
對於忙碌嘅中產階層嚟講,花時間捕捉時機,炒出炒入,不單止會影響本業,仲會耗盡寶貴嘅閒暇時間,咁樣嘅投資方式並唔符成本效益。相比之下,善用平均成本法,進行簡單易用嘅定期月供投資,更為適合。揀選指數入面嘅個股嚟定期投資,最終揀中股王嘅機會微乎其微,反而意外揀中低效股票嘅風險較高。因此,選擇ETF係一個更明智嘅選擇。

討論範圍說明
1. 不討論 Leveraged ETF:如果你想討論呢類ETF,請移步到專門討論 Leveraged ETF 嘅帖子。
2. 不討論港股ETF:由於港股ETF同美股ETF喺管理上有一定難度,再加上我對香港未來嘅前景唔係咁樂觀,所以港股ETF唔作討論。
3. 不討論短炒Option/期貨:短期炒作Options或者期貨唔會長期獲勝,所以呢度唔會討論 Option Call/Put 或 期貨。

投資長倉嘅要求
參考咗網上唔同嘅資訊,針對設立長倉,我歸納咗幾個要求:
1. 用時間幫你賺錢:選擇能夠隨住時間增值嘅投資標的。
2. 高回報率:賺錢係首要目標,但高回報率通常伴隨較高風險。
3. 低浮動率:長期投資嘅周期以年計,短則5年,長則20~30年,浮動率愈低愈好。
4. 優於大市嘅回報率:至少要達到或者貼近大市嘅平均回報。
5. 避免「供死會」風險:投機炒賣喺特定價位可以離場,但月供投資不論走勢持續買入,如果最終發現「供死會」,損失會異常慘重。所以ETF越多元化越好。
6. 享受全經濟增長紅利:盡可能享受美國乃至全球經濟增長嘅紅利。
7. 創造現金流:除咗靠自己嘅工資進行月供投資之外,亦希望投資組合能提供額外嘅現金流,以達到以下目標:
8. 再投入市場:將額外嘅現金流再投入市場,不斷滾大資金。
9. 基本生活開支:提供基本生活開銷嘅現金流。
10. 更多元化:ETF除咗股票之外,有部分都可能唔同資產去投資,例如樓、債等。

總結
對於忙碌嘅中產階層嚟講,選擇一個穩定且高效嘅投資方法至關重要。定期月供投資ETF,不單止能夠分散風險,仲可以享受長期經濟增長嘅紅利,係一個值得考慮嘅策略。

初步睇法:
基於以上要求其實初步都對Portfolio有基本嘅要求:
1. Index ETF:
連登仔最清楚嘅係 QQQ 同 VOO/SPY,無疑係最強組合,就算廢老都會叫你 all in VOO 唔使煩,訓住賺錢。
2. 收息ETF:
創造相應現金流,就算遲下冇嘢做都有糧出。
3. 除股票以外其他類別資產管理ETF:
要知道經濟係有周期,股票絕對唔會長勝,中間會有啲階段係其他資產更強。



以下開放討論
警黑一體 2024-06-22 19:29:44
要收息但揀美股真係好咩?
要抽30%稅,都幾唔抵
C公子 2024-06-22 19:33:54
跟Ray Dalio 個all weather portfolio 咪得。

https://www.lazyportfolioetf.com/allocation/ray-dalio-all-weather/
石門古天樂 2024-06-22 19:35:09
一睇你個組合就知你concept錯哂
陽炎座 2024-06-22 19:57:35
幾個問題
1:你backtest完之後,annualized return跑嬴SPY幾多%?
2:你堆ETF之間correlation幾多?照咁睇好多持股重疊,搞咁多野不如全倉SPY仲實際
烏拉拉2 2024-06-22 20:07:14
VTI
巴菲特信徒 2024-06-22 20:26:08
「3. 不討論短炒Option/期貨:短期炒作Options或者期貨唔會長期獲勝,所以呢度唔會討論 Option Call/Put 或 期貨。」

但係JEPQ同JEPI都係用option策略既ETF黎。

自己買就唔得,比錢人幫你買就得?
巴菲特信徒 2024-06-22 20:27:56

無一隻買得落手
金成薑(52赫茲) 2024-06-22 20:41:30
134.17% VS 140.88% (SPY)
1. 壞處係數據不足,backtest唔充分證實到為D咩,熊市表現睇唔到
2. Profoilio 有兩隻ETF有主動式,表現有人為因素影響

Correlation


我都想再深化下個倉位所以先開post大家討論下
陽炎座 2024-06-22 20:57:31
1:annualized return喎,唔係總回報
你要睇埋你個組合maximum drawdown同volatility幾多
如果大過spy但回報又落後,咁其實全倉spy仲好
2:你堆etf correlation咁高,其實風險冇分散過
你再睇埋每一隻同spy之間既correlation

你組合有主動型etf,咁你benchmark可能要改少少,唔淨係spy
例如某個比例係qqq或其他主動型etf
因為風險同expense都唔同
巴菲特信徒 2024-06-22 21:06:48
點解到一百萬要轉返?
津路茶 2024-06-22 21:32:20
創造現金流
唔認同要特登買收息股
到十幾廿年後有需要用錢時自己賣股仲好
你好似搞錯左咩係分散 點解分散 點樣分散先為之有效

乖乖地抄人哋用開既portfolio la
咪以為自創就會跑贏
只係浪費時間心機
JovianJulia 2024-06-22 21:36:23
乜鬼嘢over complicated 組合嚟
金成薑(52赫茲) 2024-06-22 21:38:21

profolio 1 就係我個倉
profolio 2 50%qqq + 50% SPY
profolio 3 100% SPY
考慮埋income既話其實都比SPY表現好
雖然都係打唔嬴 50%qqq + 50%SPY但都相對風險都較低
陳豪賭一場 2024-06-22 21:39:18
ching 睇完youtuber LEI 推介果個組合?
點解無人講 2024-06-22 21:40:44
睇樓主似係跟呢個youtuber砌
https://youtu.be/9x_-TKx3FJM?si=Dix1uh6irbUF-Nyx
比人踢爆過係scammer
建議可以參考下Ben Felix
https://youtube.com/@benfelixcsi?si=iXppmxiCJjIWgVxQ
陳豪賭一場 2024-06-22 21:43:32
IWY 係好嘢,RSP not bad, 但其實SPLG 仲好
MOAT 比較穩定呢個環境諗得過
其餘reit 同收息果啲就…..
JovianJulia 2024-06-22 21:58:28
好奇問下邊度俾人踢爆過,利申都覺得佢個組合好鳩
各自求道 2024-06-22 22:01:47
攪咁多野 VOO好過
各自求道 2024-06-22 22:05:26
漫步華爾街節錄"美股幻滅時期" 2000/4 - 2009/3

任何BACKTEST 如果你既方法做到以上時段係正回報 你可以做了

因為呢幾十年最仆街的情況 假設你投入股市撞到最慘果10年
金成薑(52赫茲) 2024-06-22 22:13:20
金成薑(52赫茲) 2024-06-22 22:18:30
RSP個原因係 Equal Weigh
SPLG比較受大型股影響
所以我考慮加多少少落JEPI 波幅冇咁大
黃金勝鬥士升始 2024-06-22 22:19:34
moat我睇過個組合nike,仲有幾間bank,仲有美容公司,唔算超級護城河一開始仲以為係tsm,asml,apple,nvda個啲

iwy就算吧

最簡單就係qqqm+splg

同埋唔好成日睇某啲youtuder再抄就當係好,我大概都知你個組合係點抄出嚟最好就自己睇多啲資料
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