點解IB標出黎既T-bill Yield計唔到既

好簡單係數學問題

唔一定，唔定broker係可以唔同計法
公司債唔一定act/365，好似ubp咁，乜柒都用30/360
daycount呢家嘢真係可以好深，仲有乜野30e/360I, ACT/ACT，最多可以幾百樣玩法。其實真係好撚on9
利申：返工成日喺度估 d broker用咩daycount

因為做呢行嘅人十個有九個都係用 大概/9估
真正最清楚嗰個係背後set formula條it狗

講開呢d問題，dividend都同daycount一樣都好撚玄學，一牽涉到withholding tax、唔同ccy，就會出現唔同broker明明揸一樣多嘅貨但派唔同息

交流要留個名

programme prospectus 寫明點計30/360
如果會唔同咁a broker 同b買跟邊間

仲有咩要問？有幾個人都答左你點解係28日，你又扮睇唔到，你唔識中文定咩？

T-bill T+1 Settlement, Maturity date 收返錢

姐係你1月3日hold到1月31日，啱啱好28日

如果差一兩日你都咁準確計，買短債唔啱你，你計下手續費好過

就算係銀行定期，話係1月31日到期
究竟係1月31日00:01分轉入活期戶口，定係01:00，定係23:59先轉入
00:01 vs 23:59 都差咗1日
都係間間唔同，就算係同一間，都有機會個個月唔同(誤差一兩個鐘)

所以實際上d institutional trader邊得閒計到咁細d數，大部分trading決策都係睇大方向架咋。

佢個Bond係2月1到期，理論上IB 2月1會回返錢比你

當日因為派返cash比你，如果你hold到end of day，理論上IB要派一日interest (4.83% 嗰個)，實際你睇月結單interests accruded就知有冇派

我想買美國債，但點解hsbc個買入參考價貴過岀面咁多，係HSBC要賺錢定係佢無update show 岀嚟?有無巴打知道？

hsbc本身好似買乜都貴過人，個個都係ib買美債嫁啦。
開個ib acct啦，股票都冇人經銀行買架啦，除非你係玩otc產品