虛擬銀行究竟好唔好用

Livi Paylater 背後係 revolving loan
有revolving loan TU會低分d
搞按揭都會麻煩d

唔洗

暫時用左排都冇事，每次用先入錢落去

因為金管局肯俾虛銀生存

咁你轉左邊間？

不過我都係
上黎表達下對佢既憤怒 但係又廢事搞
方便要申請翻張渣打入錢入去

使用體驗最好，平時消費用佢
你儲錢咁就是但啦

所以我都係叫foodpanda先用佢

無轉 間間都中資
我呻下姐

真
間間都中資真係頭痛

消費都比我用爆左果 5%/3%
依家唯有用消費劵將就用
果1%好撚唔抵

你講回贈？ 我記得佢某啲商家係有5%

佢上限剩係回贈 250$

我平時洗費唔高。無理到

mox相對穩陣
購物/找數體驗最好

根本冇特別 係間間燒錢出優惠

唔係直接競爭對手

間間都紅

$50001-$5000000.4%

livi 之前增值octopus 都有3%回贈，依加好似得返1%
不過好過無

vb除左活期息高同網購回得多少少之外仲有冇咩吸引嘅地方？
活期息有ml account，息好似高過vb
網購用匯豐red個回贈有4%但冇cap，好似仲抵啲

都係紅底

因為無威脅

諗深一層佢地只係吹大咗同少 product嘅e banking.

某d嘢可能佢哋會短期內做得好過傳統大bank 但銀行業務本身就唔係鬥快 所以你贏少少並無任何威脅。甚至大行可以拎vb當 market research同R&D 你今日有嘢做得好 我下個月擺幾千萬改善你嘅嘢套落自己ebanking度

大行拎住服務質素, product range, 可靠性就夠儲住基本retail客源 現實中VB根本只能靠俾offer拉客 offer俾得多就賺得少 俾得少就吸唔倒資金 而且大部分人都唔會擺大錢去VB

簡單嚟講 你做得好我就做得更好嚟搶返啲客 你做得差就等你自動消失 一般嚟講懶得理你存在


以上係當年我問某大bank head of strategy得嚟嘅答案 當然佢答得得體同隱晦好多