保險邊樣最抵玩？醫療定危疾？

明明儲蓄式會有分紅 所以保額係會加
買純危疾先係買咁多年都係同一個額 但又每年加價
屌還屌 唔該拎番事實出黎講

入得私院 如果冇買保險 唔該擺低五萬/十萬按金先

每種保險都有佢嘅功能，應該每樣都要有，只係視乎邊樣覺得重要同自己個budget 再決定保障額。

唔好成日俾果D人壽/危疾儲蓄保所謂"保一世" 誤導, 呢兩種係唔需要保一世, 保到退休/供完樓就夠.

人壽/危疾係對沖家庭經濟支柱時萬一出事時冇左收入/供唔起樓既風險, 當你退休/供完樓唔再有收入既時候先出事,到時已經唔會成為家庭既負擔.
所以, 買份純人壽/危疾, 而且愈近退休可以慢慢降低保額便可.
純醫保就點都要買, 實報實銷, 當交多少少稅有咩病痛享受到私家醫院服務.

床單最抵玩

哇 第一年有一半佣咁多？
咁之後20幾年呢？

咁你要計埋保險分紅個百分比跑唔跑得贏通脹
據我所知好多垃圾實際上兩厘都冇
唔好信agent 氹你買嗰陣個預期回報

想引起討論阿？

通常agent第一年食你50%, 第二年再食你10%
之後得好少㗎咋
所以之後你斷供d agent 話知你, 亦唔好expect 有follow up服務, 你唔再開新單佢根本冇得食

醫療拎唔返錢嘅咩

點解買保險要拎返D錢?

咁不如唔好買
供咁耐分分鐘你一生冇大病痛用都冇用過
拎去投資好過

要既咩？ 可唔可以走數？ 唔比錢？ 會唔會踢你走？ 如果會咪好似大陸醫院咁？

咁你走數咪同大陸人一樣囉

你買voo會有100萬危疾保額?

有咩問題？ 香港做唔到有錢佬 就梗係做無賴
做on9 係做守法者

咁快D去養和做返個body check先喇

正常係10個有9個人都會預自己唔會有事
但到你真係需要果陣就會覺得好彩買左
自己衡量下, 覺得唔大負擔買乜都冇所謂, 最緊要岩自己

睇自己需要買
聽人地講冇用

要回報率高就唔好買保險
真正做到高回報率佢地係用左槓桿

黃金用錢個二三十年