有朋友買左隻 "安聯收益及增長基金",我睇完個簡介,發覺有d伏,但唔知有無睇錯,希望各位師兄可以指教一二。
https://hk.allianzgi.com/zh-hk/retail/products-solutions/retail-funds/allianz-income-and-growth-am-hkd#
基本上你野一年既股息係 10.85%,點解可以咁高息, 係因為垃圾債券(信貸質素評級 – 高收益債券: BBB- 以下 = 28.8%) 及 (信貸質素評級 – 可換股債券: BBB- 以下 = 14.85%), 投資組合有43.65%包含高風險債券,其實靚既債券,通常都係2.5-4 厘, 你可以去
https://www.cmu.org.hk/cmupbb_ws/chi/page/wmp0100/wmp010001.aspx
睇睇,買得債券,係貪佢穩陣,要知道債劵同股票既分別,如果咁高風險就唔應該買,同埋佢包含太多唔同類型既垃圾債券,要check 要逐隻睇。
呢個基金只係成立左幾年,由03.2013 - 03.2020,自成立起總回報只有35.74%(唔計派息),平均年回報只有5.x%, 如果你同 S&P 500 指數 voo 比,年化回報由2011-2018 11.26%。
隻基金收1.5% 管理費, 而 voo 只係收0.03%管理費, 用一年計睇落無乜野, 但如果隻基金揸20-25年, 複式計管理費係好金...
表面睇個息好高, 但風險都幾高, 我唔知佢幫你買左乜野 (高收益債券: BBB- 以下) = 垃圾債券, 所以會賺息蝕價.....
一句講晒,風險太高,買唔過。