兩張圖話你知儲蓄保幾on9

早兩年岩岩畢業買 果陣諗住自己大洗 每個月擺少少錢落去

一般急症既野, 去公立醫院係最快最好。問題係對於慢性病, 公立醫院係好撚慢,可以死左都未排到你, 所以你先要睇私家, 問題係私家收得貴。而買保險係因為怕個醫療費太重, 驚俾唔起，所以我覺得俾得起就買個好少少既。如果買個COVERAGE低既保險, 中左招先發現睇私家原來要貼好多錢, 咁就買來無謂。

而你俾既保費係有佢既OPPORTUNITY COST, 即係筆錢你唔俾保費可以做其他投資, 例如月供股票。如果你家族冇咩病痛,又唔係有錢, 不如做月供其他投資, 自己保自己

我老豆老母(6X歲),就係一年一年加, 仲要加得好快

我家陣就一直係度諗 vhis靈活版定買top up 好

依個保費姐，保費就年年加啦，咁保額巴打兩老既保險公司會唔會定期review 保額？

上網睇吓高端醫療，小弟愚見。

係喎, 眼盲睇錯

屌，我老豆都幫我買左，叫cut又屌7我
結果一直冇cut

睇下 194X年 維他奶售價，同196X年變化不大

香港去到197X年 賣 TST喜來登 地皮才瘋狂通脹

198X 政府用地鐵每年加價來帶動通脹

因為1971年美元不再用金本位，所以現在通脹係必然甚至越來越越大

保險plan永遠只有一種意義，就係風險轉移。

每個人心目中需要受保額度都有唔同，我用我個人真實情況會點玩黎分享一下:
用人壽做例子，我依家身上有層樓仲有150萬左右未供完，兩老接近退休有退休儲蓄，如果我想轉移我既風險，即係萬一我死左佢地都有保障。
我會咁買，
1 100萬儲蓄人壽，儲蓄人壽有好多plan，有的偏儲蓄，有的偏杠槓，唔好salse話乜就信乜。
2 200萬Term Life

好處係當我年齡大的，未知會唔會結婚，而兩老又離開人世時，我可以自由選擇係咪唔要份term life。而如果我唔結婚，層樓又甩左，打算移民離開香港，儲蓄保到15年左右後breakeven，我就可以拎錢。
咁樣既好處係我付出既只有200萬term life 保費+每年通漲價錢就可以得到300萬保額直到兩老過身。

我其他意外保單都係用呢的長短棍型式去玩，用唔同plan去組合自己需要既保額。

當然，你鍾意一炮過買term life都係你既選擇，只係我眼中既靈活度無咁好

自己洗左佢，吃喝玩樂用左佢，都叫係自己既。你買儲蓄保，簽果下等於送左隻撈俾agent!

所以好撚後悔

同問

月供保險不如月供股票

係on9 但好過放係銀行 岩d懶得去投資既人買

有次做按揭，例牌sell埋保險，負責賣保險嗰條友食左誠實豆沙包，入到房同我講，買term life同醫療就夠，唔好買儲蓄保，不如月供股票好過

係，基本上年金係比收入高少少既人士買，可以扣稅，因為交稅多，稅率去到17%既話，就等於每年慳翻1萬蚊稅。如果師兄交稅冇去到咁高，其實儲蓄既回報會高少少。

可以，至於拎幾多就睇你買既保額係幾多。

請教下咩叫有得賺錢嘅時候
小弟有投資開，但好老實講股票市場賺到錢嘅人唔多
我諗我win rate都係50-60%咁上下

之前我都有了解過儲錢保
就係年期長啲，性質同做定期差唔多，
我就咁睇，有閒錢咪擺係度囉

英超和一場炸

點睇黎緊升定跌