定期存款邊間好? （50）唔該睇完頭post 同條款先好問

其他銀行好似行山都係一樣
可能係銀行一般做法

屌銀行之前不如google一吓先

銀行同你講點解要搞你 = 已經犯咗法
相關職員係會當通風報信俾人拉
銀行亦都會俾人罰錢
冇一間銀行會同你講原因
因為佢封得你嗰一刻
商業罪案調查科可能已經查緊你

唔係佢話係就係
而係你開户口嗰陣其實有填過你入息同資產來源
你每個月流水帳個額唔match你申報嘅背景
banking system 已經會自動交哂report嚟查你

自己名户口轉嚟轉去一樣可以AML到
實際係有案例有方法咁洗黑錢

你諗太多，同渣兜傾過，就係因為同名 額大／次數，大把case排住隊，排幾個月

因為同名唔一定係同一個人
system唔會知
呢啲要靠人手check
就算同一個人都要check埋佢啲錢有冇真係出出入入去咗第二度/由第二度嚟
同名馬會一樣係AML高危係極高危其實

其實你係咪狗黎? 佢係懷疑你就直接報警啦
係pkma要求監管就真既
已經係犯左法先封，就錯到仆街
銀行覺得你可疑，就可以封你，商業理由唔做你生意都得。關犯法咩事?

咁事實上
要盜用身份證physically 去branch到做任何嘢
係難過網上做十萬倍
尤其呢個年代

希望你接受一下依家既現實
retail bank係又查, 唔係又查
唔一定係懷疑定唔懷疑
你講既都係 不過係以前既事 依家現實係多case等幾個月都唔到你
你交齊野俾佢 都要等到2046
問題係銀行度? 抑或係銀行都怕到pkma?
或者你去轉去retail bank幫手答下依個問題
係得依度既都係做Time deposit, 唔排除有洗黑錢既
又或者做新資金既定期就係洗黑錢

其實我唔明你講嘅嘢同我講嘅有咩衝突
銀行就係implement 咗套aml system
你中category 就會gen report會有人查會報狗
間間行嘅procedure 都係大同小異
呢個唔止係hkma要求嚟
us eu 各大經濟體系都有差唔多嘅regulation
呢啲嘢根本就係正常procedure
retail客根本就唔care做少幾多個
你又唔係借大錢去買product

依家講緊係銀行針對retail 客近排(渣打講到明係2024年之後)多左好多aml
同埋 aml 得既好多都係同名轉出黎做定期/新資金做定期 (渣打表示多到做唔完)
搞到市民大眾(商業銀行最要負責任既客群) 因為aml要交好多文件/不必要既戶口限制
而且仲要搞好耐, (渣打係咁拖, 拖既期間限制客戶既戶口)
連hkma都收到好多投訴
(你想討論其他國家既aml 同香港既aml 一樣定點 又或者商業銀行做唔做多幾多個客既, 應該開個新post, 唔係reply依個定期post, off哂topic)

渣打依加都唔洗你轉出轉入當新資金啦
到期馬拉松資金直接去分行開都可以當新資金
算係debug左新資金大額轉帳既問題

講到中aml就會報警？
我一年內citi中兩次，中銀兩次，匯豐一次。無比叫去調查呀。
每個月轉出轉入應該幾十條 / 加埋幾百萬。啱啱又轉200w入大新，80w入ZA擺錢罌

點會叫你去調查
查到有料已經直接會上門搭你走
同埋aml嗰套玩法唔係報狗
本身aml officer就有report交俾狗
長期跟開
同普通市民報狗完全係兩回事

即時

即係網上唔得?
btw咁煩既就咪鬼再攪咩新資金要求
搵黎攪

純粹要方便d大額客姐

網上 咪照舊 即出即入
你得閒咪落分行

上面就係話即出即入易比人ban戶口

咁你咪落分行

大家就係覺得呢樣野好煩擾
呢個年代變晒網上又攪d麻煩野要人落分行