其實啲可扣稅年金抵唔抵做

35000+51000

仲少撚過我買美債息

仲好意思上連登sale

你慢慢對住堆數字打飛機啦
比堆數字滾撚曬你全副身家
仲係世人面前扮撚曬專家咁
你仲衰撚過沈振盈
人地起碼比人屌都識知醜
你呢條撚樣肯定唔撚識個醜字點寫

投資唔講數字唔通講感情？你真心弱智唔係扮

正解
保險佬千方百計
就係要你減少你手頭資金既流動性
乜撚野年金呀儲蓄保呀
都係為左要鎖鳩你既固定資金一段長時間
當然佢會講到息口好可觀
如果唔係都唔會有咁多柒頭落疊

呢個世界no free lunch既
冇著數，啲人點會埋你身

咁你個plan irr高過美債，有討論價值了

係呀投資係講數字
不過係係我銀行戶口入面實的的既數字
唔係你果啲乜撚野買撚到一堆二堆
然後同人講幾多年之後可以點點點既數字
幾多年之後香港都冇撚左啦
仲同我講數字 屌你老母臭閪

明未呀撚頭

事實係，有興趣pm me

五年美債4.4厘喳，同埋將來既現金流price in唔到今日個美債息

仲要一筆過比曬廿幾三十萬先有，同埋未計做美債唔做年金要比返果$51000稅

佢8年35000+51000
我4厘4 美債有 13200x8= 105600
點樣佢高過我美債講黎聽下 下？

你做美債，唔做扣稅年金，洗唔洗交返本來要交果$51000

師兄，無意冒犯，不過交保險個現金流係每年六萬，唔係day 1就一炮過比30萬喎，咁美債點會day 1用30萬收息

同埋你美債收完息又可以再reinvest，你又無計埋

雖然我係金融小白，不過應該唔係你咁計

得喇你咪去買囉

唔阻你

同樣60000蚊 cash flow

A君拎10200去交稅，49800去買其他野
Vs
B君拎60000蚊去買年金（咁樣就唔洗計佢交少左稅，因為A君已經計左，再計就double count)

比較8年後取回既錢就知邊個好

樓上Agent既plan係有討論價值，因為佢個plan已經贏到現時美債利息（主要係因為有88折，贏唔到美債既plan直頭唔應該考慮）

唔係咁計

兩邊一樣每年60000

美債60000*(1.044^5-1)/(0.044/1.044)*1.044^3-300000=89,160.863

年金 35000+10200*(1.044^5-1)/(0.044)*1.044^3=98,369.106

我當扣稅啲錢一樣4.4厘

多謝你比面，我自己有計過要接近6%保證回報自比安達plan高，流動性呢樣嘢都要考慮，建議唔好all in買年金,始終美債可以下一年即刻唔玩。但退稅年金嘅針對客戶本來就係做交好多稅既人。作為你咁多種投資組合，其中之一就覺得係唔錯。
我自己建議啲客兩樣其實可以同時做冇衝突。

師兄，你可以考慮埋每年比60,000，其實你下年即刻扣稅。你實質每年支出其實唔係60,000咁多

其實一年最多計6萬扣稅額，都比得17%稅，又好難話all in既

有啲人要交得多稅，但係月月清，生活壓力大，尤其是啲仔女讀到大學嗰堆家長。

搵40,000-50,000一個月有仔女嗰啲好多都係咁

都可

美債 (49800*(1.044^5-1)/(0.044/1.044)+10200*1.044^5)*1.044^3-259200=78,198.267

年金 335000+10200*1.044^3-259200=87,406.51

年金嗰10200係第5年嘅扣稅

我數學唔叻睇唔明條式

壓資產拎長津先考慮年金

其實反而做唔到，最高投保年齡60歲。

點會做唔到
香港年金60以上喎
60幾果啲廢老好多唔會買美股嫁啦
要壓資產落50萬最方便就係年金
之後申請長生津一個月4000
兩老好似資產唔計層樓就拎到8000一個月長津
再食返自己啲年金
有自己樓夠食夠用夠北上玩
重點咪撚蝕比政府