定期存款邊間好? （46）唔該睇完頭post 同條款先好問

你筆錢放係中銀既時間係咪好短?

部份係
好似渣打咁 一出一入當新資金
你轉去中銀過一過 咁都有問題？

只可以再講多一次
這種模式似洗黑錢
所以銀行flag咗你出來要查你

但正常你解釋清楚多數會無事(多數only, 唔係一定)

要盡量避免呢個情況呢,
你應該搵兩間高息銀行互射做定期
兩邊都擺一段時間
兩邊銀行都知你轉錢過黎既目的係做定期 (係唔使你解釋既情況下)

你唔係真洗黑錢唔洗驚啦
你都要俾d野銀行班compliance 做下樣
唔係點監管呀

但煩嘛
有啲銀行要你交齊記錄單據
其他關事唔關既轉賬都要比

有啲痴線既直情鎖咗你戶口先
到佢查得一年半載先解返你
咁咪麻煩囉

玩到咁樣？ 鎖戶口 我可唔可以直情取消戶口口

講到尾，啲銀行要新資金先有高息，係on撚9做法
（又係為啲on9 KPI？）

可以, 但你唔係一日轉幾廿次, 無人理你

首先要有兩間高息銀行

即派？

鬼唔知阿媽係女人
我個 case 仲煩
係渣打做完美金定期/馬拉松，諗住轉過去恒生
你都知渣打 CHATS 要收錢架啦，咁唯有開票
然後附近無恒生入票機/分行，得匯豐入票機
焗住先入落匯豐，然後再即刻 CHATS 去恒生

大貓又開 aml 又要解釋
銀行又要新資金 左手交右手 又話驚黑錢

啲手資金咪左手交右手 A 銀行轉B 銀行 本地銀行同名 唔講都唔知 咁都話要查

唔做金管局會罰錢

其實set左登記人先會唔會好d

唔關事

呀屌講錯
恒生入票機入唔到美金，一定要去分行 drop in box，仲煩

我嗰日喺渣打過citi
Citi過返渣打都中citi aml
仲要銀碼都係20萬

第一日打嚟問係咪我自己轉俾自己
話驚我俾人呃
對曬佢好q多條問題
最後話都係一定要落分行
仆街citi分行又少
同佢嘈話唔得閒要特登去分行
開唔開得返叫佢盡快俾答覆我

到第3日中午一點send sms話要5個工作日覆我投訴
我又有定期喺citi 到期趕住轉走錢
咪死死氣搭成個鐘車4點幾趕到分行
仆佢個街先話我戶口所有野轉返active
轉返又唔撚同我講

五點幾收到佢嘅電話call back我
話已經開返我戶口
我問佢幾點開返我戶口
佢話上午10點幾
我屌到佢撻皮
問佢咩原因block我payment
佢話驚我俾人盜用戶口
我話咁我未去到分行核實身份
點解你無啦啦又可以開返我個戶口？
痴撚線

Btw之前喺銀行做compliance

我仲以為自己睇錯

東亞新資金3.7跌到3.55

Shitty班友鳩到無輪

呢個係幾多錢？

我3.95

嚴格黎講呢種唔算AML？
我自己試過由滙豐過70萬去渣打同名戶口都block，要打電話去hotline放行。不過我果次係啱啱上調左個轉賬額就轉賬，所以都冇乜特別感覺。