FWD vs Bowtie 危疾比較

本身諗住係Bowtie 買哂醫保危疾
然後都想幫老母買埋
就google 到fwd 都有消費型危疾
同樣 50歲 100萬保額
Bowtie $768 唔包原位癌
FWD $574 包埋原位癌賠35%
就咁睇落FWD 平啲又包多少少
但想知中間有無伏位

一無儲蓄成分即刻無人覆

其實係賭自己未來唔健康

咁緊係唔想claim 啦
只係唔想到時真係唔好彩有咩大病
可能自己又返唔到工 又要屋企人照顧
更加唔想洗屋企人辛苦搵黎既積蓄

bowtie 每年
fwd 有得揀續保年期 1年定10年
係咪年期10年就等於10年先加價？
見如果揀10年就會變左每個月$725

fwd已經係伏啦
正正經經買翻傳統保險公司啦

下 我任claim

2份危疾係條款上差唔多（如果你只係aim 保1次既話）

不過分別在於 fwd 可以揀 每年/10年續保, bowtie 得每年
揀每年續保就年年慢慢加保費， 10年就 係每10年同一樣價錢，計番數就會平過每年續

另外醫保就差得遠好多

bowtie 重係用緊舊式醫保類， 主打每年限額&分item 賠錢， 過左個原保額之後最多比多個額外保額你（12萬 & 自己要比番20%）

Fwd 主要玩緊50萬per case 既全包式醫保， 有cancer 果陣自動upgrade 變85萬全包， touchwood 一年入幾次醫院都係50萬 per case 咁計

真上個月隻腳做手術先full claim 完20萬

睇你係想多重保定single claim
FWD個single claim其實都冇乜伏，大路嘢
不過如果bowtie加埋首年優惠好似都係差得百幾蚊，咁都唔差在買埋多重保

至於老母就點都買咗醫保先啦，始終年紀應該都有返咁上下，但如果佢冇乜家庭負擔的話連危疾都可以慳返，或者買少少就得

Bowtie 個多重保覺得好誇張 呢啲咁既病中一次已經好慘 仲要5次
老母醫保有架啦 危疾佢其實都有 不過係個啲儲蓄危疾
所以佢聽到我講買佢先話都想要份純危疾
反而係我連醫保都未買
好混亂睇黎睇去唔知買邊份
我freelancer 所以連公司醫保都無
bowtie pink 0墊底 每月700幾 覺得有小小over 筆直
樓上巴打講既fwd 百萬自主
就咁睇完覺得都幾好
又全額claim 4 5百一個月
但又唔知有無野我睇唔清

好唔老禮但係癌症同心臟病大病好易翻發...
本身自己嗰份都係有儲蓄 plan，就係包 claim 幾次...
但dllm年年蝕 谷撚氣 cut 咗買過

bowtie 既危疾好似有一個條款
確診兩星期內死會變左身故賠償
得返保額既5%
平唔會無原因架

其實如果你老母無經濟負擔的話，危疾個重要性不大
買好D 份醫保仲好

佢未退休 仲要供樓
佢既醫保有個跟開 應該唔洗擔心
不過條友都就黎60
所以我先廢事搵佢買
不如幫我揀下

有大公司就梗係買大公司
你買保險最主要係有事賠得到
平唔平唔係重點 呢個你應該明白

睇你target買邊款啦
百萬自主係普通醫保，唔係自願嚟冇得扣稅，普通房
pink係高端同埋私家/半私家，貴啲都正常
唔係同類plan好難比

Aia 都可以望下

冇伏：）
個個星期都係咁幫人claim緊😂