增加月供效益的方法

洪震南

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洪震南 2023-03-12 23:16:29
事緣來自呢位YOUTUBER 呢兩段片
https://youtu.be/bTWQ-Jp5lvc

如果你睇完認同 就可以睇下一段片 :
https://youtu.be/thY6Et2XseA

就住佢改良左既Strategy 我試下用EXCEL 去模擬下 的確係成績唔錯
月供1000 DCA 1995-2023 成本339000

價值平均3.0 1195-2023 月供1000 成本只需248128


價值平均法 (Value Averaging, VA) 與定期定額投資 (Dollar Cost Averaging, DCA) 都是投資方式,但它們的核心理念不同。

DCA是將固定金額定期投資於市場,無論股價漲跌,每次投資的買入單位都相同,長期來說不論市場的走勢如何,都可以平均分散風險,降低購入成本。

而VA則是設定投資目標金額,然後會根據市場表現而有所變動,如果投資的效益達不到預期,則會在相應的時間增加投資金額來實現目的。

因此,就算最後VA所得總資產比DCA少,並非代表跑輸DCA,而是因為採用VA的投資人,會在股價較低時增加投資金額,而股價回升時,停止增加投資,擁有的資產相對較少,但相對股票成本亦投入較少,容易收回成本 , 而且也較接近其目標金額。

價值平均法 (Value Averaging, VA) 比定期定額投資 (Dollar Cost Averaging, DCA) 更能夠減少持股時壓力,原因如下:

1.投資金額隨股市波動攤平:DCA 固定金額定期投資,市場股價波動時會導致購買相對數量的股票有所變化。當市場股價持續下跌時,持股人容易產生焦慮和厭惡,因為他們會認為他們的投資正在失敗。相對地,VA 即使在市場股價下跌時也會增加投資,並根據股票的實際價值來決定投資的金額,能夠更好地分攤風險,減少持股時壓力。

2.更高的回報機會:VA 基於目標值的投資方式使得更多的投資資金可以在股票價格低時進入市場,這將使得投資人的投資回報機會更大,因為他們在低點買入的股票可能在未來獲得更大的回報。


3.沒有供款鈍化問題 , 當面對大趺 每月供款變得杯水車薪 , 特別是一次過買入再定投的組合 我測算20年QQQ後期只能每月買幾股
當下趺20-30%時 卻只能買幾股會變得心理壓力很大 ,加強了下趺賣出的心理暗示


總的來說,價值平均法因為其基於目標值的投資方式以及科學算法的配合使得它更能減少股票下跌帶來的持股壓力,並且具有更高的回報機會。雖然大牛市會跑輸DCA 但壓力降低不少

而且使用VA是看路徑增長 , 投資前已經設定一個目標 而DCA 則是時間到了看到時有多少總資產 是靠天吃飯 , VA則是跟路徑而行 設定多少% 投入多少 預期了一個目標 最多是早點達到或遲點達到 心態與方向有所不同

工具方面 VOO QQQ LETF自行考量風險
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1mcYg7CZpa0Mv_iMEFSu2Esi5-h0ynYtP/edit?usp=sharing&ouid=115440568510415026864&rtpof=true&sd=true

檔案-建立副本
Osjn1019 2023-03-12 23:37:45
傷心失戀沖喜套餐 2023-03-12 23:42:40
好似好勁 bookmark
洪震南 2023-03-12 23:44:15
黃字入日期股價 目標市值黃格第一注月供錢 剩餘現金0
然後每月月頭入番股價會顯示你買幾多賣幾多 AI2果行入番每月供款
2023-03-12 23:59:23
vvd 2023-03-13 00:03:03
果個 每次交易上限2%點理解?
洪震南 2023-03-13 00:04:51
保留盈利係股票入面 舊既VA會賣得太多 牛市現金拖累增長 2%限制左佢賣出
vvd 2023-03-13 00:07:27
我見佢話 買好似都限2%,以防熊市太快打完子彈。賣既我明,但買既限制理解唔到點操作。
洪震南 2023-03-13 00:10:03
價值平均法是由哈佛大學教授Michael E. Edleson於1988年提出的投資策略1。它被大量實證研究證明比定期定額更有效2。在1926-1991這66年間,價值平均法贏了定期定額58次,只輸了8次,平均下來VA平均年獲利13.77%,比DCA的12.61%高1.16%3。

您可以考慮使用價值平均法來改良您的投資策略。您需要在開始前定立一段時期(如每月)的投資目標金額,若已購單位價值高於目標金額,則沽出過多單位止賺;反之,若價值下跌,投資者就要供入更多款項至目標金額,以符合「低買高沽」的原則

根據研究,價值平均法已經被證明比定期定額更有效。在1926-1991這66年間,價值平均法回報率贏了定期定額58次,只輸了8次,平均下來VA平均年獲利13.77%,比DCA的12.61%高1.16%。
JoliMabee 2023-03-13 00:11:33
bookmark
i-vtec 2023-03-13 00:13:35
連燈仔: 收益太慢 仲要我月供10幾20年
下年再黎過嗎 2023-03-13 00:16:18
b ookmark
十年病人 2023-03-13 01:13:54
股價過咗目標市值就要賣出?
洪震南 2023-03-13 01:20:00
係 但限制2% 最多賣2%
さざなみ 2023-03-13 01:27:13
好似好勁
迪神 2023-03-13 01:42:42
LM
燈極必反 2023-03-13 02:24:46
多謝樓主開心share
香港明天會更好 2023-03-13 06:50:51
你試好先啦,月供係好,但你無經過時間驗證
次次講到信心十足
說到一堆人跟,之後又改
洪震南 2023-03-13 08:00:40
我跟果個youtuber設定咋

1995至2023

2000至2023

1990至2023

1986至2023

4個時間黎講 回報率黎講都係果位youtuber改良既方法高 因為成本負埋
洪震南 2023-03-13 08:14:37
我不停改進緊個Strategy 希望可以最低持股壓力下慢慢累積財富


我有位同事2011年儲股都儲左幾十萬鎂係qqq 呢年幾跌都牙痛咁聲

我跟果位youtuber, 佢個限制2% 買賣 係2020到2021年尾無限qe個段時間慢慢套現 21年尾俄烏開波前都累積左幾十%現金比例

backtest時間越長 股票個成本越低甚至負數 壓力降低不少
插班女同學. 2023-03-13 08:32:08
如果淨係近 10 年既話,會出咩數據
洪震南 2023-03-13 08:39:11
回報率va高 但總資產比dca少
光明政大 2023-03-13 08:43:24
lm
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