300$都無既洗黑錢罪 你可能真係要重新讀過呢本exam material
a)
洗黑錢好多野要睇 睇 1)銀碼 2)睇戶口轉入轉出次數
b)
300$入樓主個戶口一次 然後就無啦 又無左洗既又入又出又轉既pattern
仲要一餐放題都無左既錢 你係政府部門既人 你用一個人用半個鐘查既成本都過撚左好多
HKMA 個AML guideline 都要人地過8k港紙先開始做 CDD
或者咁講 你要銀行合理懷疑300$係洗黑錢 你想銀行用幾多人手要研究 ?
呢到連登大把人做過AML / KYC / CDD 你問下班友日日screen到false positive alert 個銀碼幾多 300$都要出alert想整死幾多銀行
c)
控方無舉證責任係有咁既事 但係個銀碼係正常人解釋唔到同辯方個收入資產不成比例
d)
仲有樓主對話真係信呢件事係返工黎 成個對話流程都無洗黑錢既意思
除左陳同佳果次之外 無野告到先用盡全力屈洗黑錢
e)
就算就係當你齊哂犯法條件 你要搵銀行aml班友寫suspicious activity report 比財富調查組 接左手仲要處理去告你 你真係諗下政府同銀行係咪咁得閒