若要生活好 勿買儲蓄保

醫保唔包門診，要買門診保

醫保唔係比你咁用

推

供咁能耐仲要未計比個agent水鳩你既機率

分分鐘供完原來條撚樣買埋其他保險成份，你享受完保障拎唔番原數

所以月供狗會1千仲好啦

至少享受到贏果個開心過程

贏到錢又可以隨時拎出嚟洗

樓主d回覆先正常

飛利浦
儲蓄保

都係垃圾

啲保險狗成日就好似你咁講去令人落搭，話投資有風險、回報高過定期, etc。全部聽落都好似好好、無講錯。

但實際上我身邊供咗幾年儲蓄保嘅朋友，十個有九個都喊咁口，成日同我呻舊錢唔拎得出嚟、想做其他投資都唔得、回報又低過預期、每個月又要扣起一筆錢, etc。

就好似樓主所講，保險原意只係消費性產品、並非投資類產品，如果要儲蓄、要投資，有大把方法可以做到。

你咪計俾我睇

想同啲保險雞做愛做的事

儲蓄保成日都係講話咩幫你儲錢, 你無事中左都可以拎得返出黎
但佢唔會同你講如果你用同樣既價錢去買terms (消費型保險), 你個保額可以多幾多

同埋保險個概念就係以最少既成本去做最大既保障, 一定係買最大既保額, 唔洗諗25-30年可以拎返幾多, 到時俾錢你都無撚用

就好似你買正股再買put. 就係要做hedging

咁點解我唔拎純危疾同儲蓄危疾個差價去投資30年以上？之後到我50歲就唔再買危疾，相信到時投資筆錢會多過你儲蓄危疾賠果筆，重要筆錢係自由使用唔洗鎖住

你講到保險公司開善堂咁知唔知有儲蓄成份既保險係保險公司賺最多既product？你諗唔明係你蠢咋

咁多老千出黎搵食 呢個世界。。。

咁買債券囉，年回報高過儲蓄保嘅IRR，風險亦極低，而且啲錢唔洗綁死幾年。

而我已經月供VOO兩年，均價375，就算最近跌得咁勁都仲有盈利。5年、10年、甚至20年後咪睇吓你嘅儲蓄保賺得多，定係我平均年回報12%+平均成本法+複息效應嘅VOO賺得多囉。

上年幫個保險frd買左份儲蓄危疾保 今年年頭佢就辭左職唔做 講就同我講話有咩事搵佢 但間公司寄埋信黎話個經紀轉左另一個人 係咪今年斷供算 當跌左一萬幾千

向儲蓄成份保險說不！

企硬，咪儲蓄保！

儲唔儲？儲得到都唔好揀！

係Fulfillment ratio，咁簡單嘅英文都唔識串學人扮專業。

盡早回頭是岸, 我話你聽, 30歲買危疾保額120萬都只不過係$5000 1年, 你自己望下你果份危疾保額幾多錢

你贏
50歲cancer高危先黎cut危疫
拎投資賺既錢儲黎醫病

應該係拎投資賺既錢買張保額大D既危疾terms , 我點解要俾你保險佬Hold住20-30年既錢, 仲要個保額係20-30年前買, 到時都唔知可以做到D咩

話純危疾年紀大就貴果啲睇下張圖啦，講到口都臭，危疾係for大病果陣生活費/供樓用，60，70歲果陣其實唔洗再買危疾反而要買多啲醫療

拎純危疾同儲蓄危疾個差價去投資30年，條數重多過儲蓄危疾賠俾你筆錢，重要你可能成世都未必有大病，到時就蝕得重多

儲蓄危疾/儲蓄保係保險公司賺最多既product，賺既幅度比純危疾/醫療多勁多