Monzo 被揭准許用假地址開戶，包括唐寧街10號
一項調查發現，數碼銀行 Monzo 曾接受用戶聲稱住在英國首相官邸唐寧街10號、白金漢宮，甚至聲稱地址是 Monzo 自己的辦公地點來開戶。
由於沒有妥善核實地址，Monzo 未能察覺這些不合理的著名倫敦地標竟被用作開戶申請地址。
金融行為監管局（FCA）因此對 Monzo 開出2100萬英鎊罰款，原因是其防範金融罪行的措施出現重大漏洞。
Monzo 表示，監管機構所指出的問題主要發生於三年前之前，並強調該行已經大幅改善系統。
這項歷時多年的 FCA 調查指出，Monzo 曾接受使用郵政信箱、附有英國郵政編碼但實際位於海外的地址，甚至是「顯然不合邏輯的英國地址，例如著名的倫敦地標」來開戶。
當中包括：
英國首相住所唐寧街10號
英國皇室居所白金漢宮
Monzo 自家的商業辦公室
由於缺乏驗證程序，Monzo 曾開戶予一些實際居於英國以外的高風險客戶，監管局指出這反映了其金融犯罪防控能力非常薄弱。
這只是 Monzo 未能有效減低金融犯罪風險的多個方面之一。
Monzo 增長迅速，客戶人數從 2018 年約 60 萬人激增至 2022 年超過 580 萬人。該行標榜自己是數碼銀行先驅，並沒有實體分行。
然而 FCA 指出，Monzo 的防罪系統無法跟上其客戶和產品的快速增長。
FCA 執法與市場監察執行董事 Therese Chambers 表示，銀行是打擊金融犯罪的重要防線。
「他們必須有相應系統，防止來歷不明的資金進入金融體系。」
「Monzo 的表現遠遠未達我們和社會的基本期望。」
「已是過去式」
Monzo 行政總裁 TS Anil 表示，FCA 的結論「為這些已經解決的問題劃上句號，現在已經是過去的事」，強調已經完成改進。
該銀行被罰，是因為在 2018 年 10 月至 2020 年 8 月期間，其防止金融犯罪的系統與控制措施不合規。
FCA 亦指出，Monzo 在 2020 年 8 月至 2022 年 6 月期間，多次違反禁令，為高風險客戶開戶。
Anil 表示，金融罪行是整個銀行業面對的共同挑戰，但 Monzo 「正竭盡所能，防患未然」。
唔駛等 
